Warum Anlegerschutz und Durchsetzung immer noch wichtig sind

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Vor diesem Zeitpunkt erlebten die Kryptowährungsmärkte nach Trumps Wahlsieg einen Aufschwung, oder wie ich es gerne nenne, ein „Phänomen der grünen Kerze“. Bemerkenswert ist, dass Bitcoin die entscheidende 100.000-Dollar-Marke durchbrochen hat, was einer Erholung von fast 500 % gegenüber dem Tiefpunkt des Krypto-Winters 2022 entspricht. Darüber hinaus hat sich der Optimismus in Bezug auf Krypto auf den Capitol Hill ausgeweitet, wo Diskussionen über eine nationale Bitcoin-Reserve der USA erhebliche Resonanz und Glaubwürdigkeit gefunden haben.

Einfacher ausgedrückt: Wenn Sie sich Wachstumsphasen an den Aktienmärkten als Marathons (lange und stetige Rennen) vorstellen, dann ähneln Wachstumsphasen bei Kryptowährungen eher schnellen Sprints (kurz, aber intensiv). Es ist jedoch wichtig zu bedenken, dass Betrüger häufig einen Vorteil ausnutzen, wenn Kryptowährungen einen schnellen Anstieg verzeichnen und die Angst vor dem Verpassen (FOMO) einsetzt. Sie machen sich den Hype zunutze und nutzen ihn für illegale Aktivitäten.

Mangels einer definierten Regulierungsstruktur sind die potenziellen Gefahren noch größer. Da Ex-Präsident Trump wieder an der Macht ist und der Kongress der Kryptowährung gegenüber wohlwollender eingestellt ist, scheint es, dass eine Regulierungsreform vor der Tür steht. Welche Risiken gehen Anleger jedoch ein, wenn keine angemessenen Mittel für die Durchsetzung bereitgestellt werden?

Der Wahlausgang im Jahr 2024 könnte einen entscheidenden Meilenstein im Zeitplan der Kryptowährung bedeuten. Wird die kommende Regierung unter Trump in der Lage sein, die Herausforderung zu bestehen, bahnbrechendere Entwicklungen in der Kryptowährung voranzutreiben und gleichzeitig die Sicherheit von Benutzern und Investoren zu gewährleisten?

Warum Durchsetzung und Schutz weiterhin Priorität haben sollten

Im Jahr 2023 kam es zu einem erheblichen Anstieg der Kryptowährungspreise, der mit einem alarmierenden Anstieg von Betrügereien und Betrügereien im Zusammenhang mit Kryptowährungen einherging. Der Kryptobetrugsbericht des FBI ergab, dass durch solche Aktivitäten satte 5,6 Milliarden US-Dollar verloren gingen, wobei 70 % dieser Verluste auf Investitionsbetrug zurückzuführen waren.

In unserer zunehmend digitalen Landschaft macht der Anstieg der Verluste durch Bitcoin-Geldautomatenbetrug in den letzten Jahren, insbesondere der Anstieg um das Zehnfache von 2020 bis Mitte 2024, das Problem greifbarer und besorgniserregender. Beispielsweise wurden allein im ersten Halbjahr 2024 unglaubliche 65 Millionen US-Dollar über Bitcoin-Geldautomaten betrogen. Die Federal Trade Commission meldet einen durchschnittlichen Verlust von etwa 10.000 US-Dollar pro Vorfall. Diese Zahlen unterstreichen den finanziellen Schaden, den diese Betrügereien verursachen, und zeigen Schwachstellen auf, die behoben werden müssen, um Verbraucher zu schützen und Betrüger abzuschrecken – ein entscheidender Schritt, da Kryptowährungen immer häufiger genutzt und akzeptiert werden.

Im Jahr 2024 änderte die britische Regierung ihre Richtlinien, um direkt auf die Zunahme krimineller Aktivitäten im Zusammenhang mit Kryptowährungen zu reagieren. Zu diesen Änderungen gehörten Gesetzesänderungen, die es den Strafverfolgungsbehörden ermöglichten, effizientere Ermittlungen durchzuführen sowie illegale digitale Vermögenswerte zu beschlagnahmen und zurückzugewinnen. Einige der wichtigsten umgesetzten Strategien waren:

1. Ermöglichung der Beschlagnahmung von Vermögenswerten, ohne dass eine vorherige Festnahme erforderlich ist.
2. Beschlagnahmung relevanter Ermittlungsmaterialien wie Passwörter.
3. Übertragung beschlagnahmter Vermögenswerte in Wallets, die von Strafverfolgungsbehörden kontrolliert werden.
4. Vernichtung von Privacy Coins bei Bedarf, um Transparenz zu gewährleisten und weiteren Missbrauch zu verhindern.
5. Opfern von Straftaten im Zusammenhang mit Kryptowährungen die Möglichkeit geben, ihre gestohlenen Gelder zurückzufordern.

Ein Ansatz, die Aussage umzuformulieren, könnte sein: Es ist wichtig, bei der Anwendung von Vorschriften ein Gleichgewicht zu finden und sicherzustellen, dass sie mit denen im Vereinigten Königreich übereinstimmen und gleichzeitig die Privatsphäre und Autonomie der Benutzer von Kryptowährungen schützen.

Um ihren Status als weltweit anerkannte Autorität in der Finanzverwaltung aufrechtzuerhalten, sollten die USA Systeme entwickeln, die Innovationen fördern und gleichzeitig die Marktteilnehmer vor skrupellosen Unternehmen schützen. Darüber hinaus ist es von entscheidender Bedeutung, die Ressourcen auf die Untersuchung und Ahndung illegaler Aktivitäten umzulenken.

Das Kernproblem sind unklare Vorschriften, die seit langem eine Herausforderung für den Kryptowährungssektor darstellen. Im Jahr 2024 erhielten Bitcoin- und Ethereum-Spot-ETFs die Genehmigung, es kam jedoch häufiger zu Durchsetzungsmaßnahmen gegen bedeutende Krypto-Unternehmen, was Kritikern zufolge einen widersprüchlichen Regulierungsansatz zeigt. Diese Unklarheit behindert Innovationen und zwingt Unternehmen, sich mit einem inkonsistenten regulatorischen Umfeld auseinanderzusetzen.

Als Forscher habe ich einen entscheidenden ersten Schritt für die neue Trump-Regierung bei der Bewältigung komplexer Compliance-Probleme auf hoher Ebene identifiziert: die Definition unterschiedlicher Rollen und Verantwortlichkeiten zwischen Behörden wie der Securities and Exchange Commission (SEC) und der Commodities Futures Trading Commission (CFTC), wodurch überlappende Vorschriften oder mehrdeutige Regeln beseitigt werden. Diese Maßnahme allein löst das umfassendere Problem jedoch nicht vollständig.

Der Schutz der Anleger schützt das Wachstumspotenzial von Krypto

Die Robustheit von Compliance-Rahmenwerken hängt maßgeblich von den Stellen ab, die für deren Untersuchung und Umsetzung verantwortlich sind. Eine angemessene Compliance erfordert nicht nur Investitionen des Unternehmens, sondern auch das Engagement der Aufsichtsbehörden. Wenn es niemanden gibt, der die Regeln durchsetzt, drohen skrupellosen Personen nur minimale Konsequenzen. Im Laufe der Zeit wurde beobachtet, dass die Regulierungsbehörden Schwierigkeiten hatten, eine angemessene Aufsicht zu gewährleisten, insbesondere im schnell wachsenden Sektor der digitalen Vermögenswerte, insbesondere auf staatlicher Ebene. Die derzeitige Regierung unter Trump hat nun die Chance, sich auf die Erhöhung der Investitionen in spezialisierte Durchsetzungsressourcen zu konzentrieren. Dadurch würden Behörden mit den notwendigen Werkzeugen, Fachkenntnissen und Technologien ausgestattet, um mit komplexen böswilligen Akteuren Schritt zu halten.

Wir könnten beispielsweise daran arbeiten, die Kommunikationswege zwischen Strafverfolgungsbehörden für eine nahtlosere Zusammenarbeit zu verbessern und Allianzen mit privaten Einrichtungen zu fördern, um rechtswidrige Aktivitäten im Bereich der digitalen Währungen unter Kontrolle zu halten. Dieser Ansatz könnte auch zu einer differenzierteren Durchsetzungsstrategie bei der Regulierung des Kryptomarktes führen und von übermäßig aggressiven Taktiken abrücken.

Behörden können ihre Fähigkeit verbessern, illegale Aktivitäten zu überwachen, zu untersuchen und Anklage gegen sie zu erheben, indem sie Mittel für die Schulung des Personals über digitale Assets und die Erstellung benutzerdefinierter Ressourcen bereitstellen. Darüber hinaus könnten sowohl öffentliche als auch private Sektoren, die in Blockchain-Analysetechnologie investieren, zu einer effizienteren Verfolgung von Transaktionen führen, Übeltäter abschrecken und die Wiedererlangung gestohlener Vermögenswerte in Betrugsfällen erleichtern.

Die Umsetzung dieses verstärkten Ansatzes zur Durchsetzung von Vorschriften würde nicht nur die Verbraucher schützen, sondern auch die Glaubwürdigkeit und das Ansehen des amerikanischen Marktes für digitale Vermögenswerte auf weltweiter Ebene stärken.

Als Krypto-Investor bin ich optimistisch, was die Zukunft unter einem pro-Krypto-Präsidenten und Kongress bereithält. Der weitere Weg erfordert einen offenen Dialog, kalkulierte Investitionen und ein Engagement für die Zusammenarbeit zwischen Branchenpionieren und Regulierungsbehörden. Dieser Zeitpunkt bietet die Gelegenheit, die digitale Asset-Landschaft in den USA erheblich umzugestalten und möglicherweise einen Maßstab für globale Standards zu setzen.

Dieser Artikel gibt die persönliche Meinung des Autors wieder; Sie stimmen möglicherweise nicht mit den Ansichten von CoinDesk, Inc., seinen Eigentümern oder seinen verbundenen Unternehmen überein.

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2025-01-14 00:36