VISA-Umfrage deckt die Realität von Stablecoins auf: 90 % der Benutzer sind nicht real

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Als erfahrener Krypto-Investor mit großem Interesse an der Zahlungsbranche finde ich die neuesten Erkenntnisse von Visa zur Verbreitung botbasierter Transaktionen auf Stablecoin-Märkten ziemlich faszinierend. Die Daten zeigen, dass nur ein Bruchteil des gesamten Stablecoin-Transaktionsvolumens authentischen Benutzern zugeordnet werden kann. Dies ist besorgniserregend, da Stablecoins als potenzielle Game-Changer im Zahlungssektor angepriesen werden, die eine Branche mit einem Wert von 150 Billionen US-Dollar revolutionieren.

Ungefähr 90 % des Transaktionsvolumens für Stablecoins, eine von Visa Inc. gemeinsam entwickelte digitale Währungsinnovation, kann auf andere Quellen als echte Benutzer zurückgeführt werden. Diese Entdeckung impliziert, dass diese Token möglicherweise mehr Zeit und Entwicklung benötigen, bevor sie zu häufig verwendeten Zahlungsmethoden werden.

Bot-basierte Stablecoin-Transaktionen auf dem Vormarsch

Als Forscher, der Transaktionsdaten untersucht, habe ich herausgefunden, dass von den im letzten Monat von Visa und Allium Labs verarbeiteten Transaktionen im Wert von etwa 2,2 Billionen US-Dollar nur etwa 149 Milliarden US-Dollar einer echten Benutzeraktivität zugeordnet werden können. Die übrigen Transaktionen wurden wahrscheinlich von Bots oder Großhändlern initiiert. Unsere Technologie ist speziell darauf ausgelegt, zwischen organischen Zahlungen und solchen zu unterscheiden, die aus automatisierten oder nichtmenschlichen Quellen stammen.

Die Erkenntnisse von Visa lassen Zweifel an den Behauptungen der Befürworter von Stablecoins aufkommen, die glauben, dass diese digitalen Währungen, die an Vermögenswerte wie den US-Dollar gekoppelt sind, bald den 150 Billionen US-Dollar schweren globalen Zahlungsmarkt stören werden. Im Gegensatz dazu untersuchen Tech-Schwergewichte wie PayPal und Stripe beharrlich das Potenzial von Stablecoins. John Collison, Mitbegründer von Stripe, zeigte sich im April begeistert von der Technologie und führte seinen Optimismus auf „bedeutende Fortschritte“ zurück, die die Entwicklung vorantreiben. Zu den Erkenntnissen von Visa äußerte sich Pranav Sood, EMEA Executive General Manager beim Zahlungsunternehmen Airwallex, zu seiner Sichtweise.

Als Analyst würde ich es wie folgt umformulieren: „Der aktuelle Stand der Stablecoins steckt noch in den Kinderschuhen, wenn es um ihre Verwendung als Zahlungsinstrument geht. Ich glaube jedoch an ihre langfristigen Aussichten. Kurz- und knapp Mittelfristig sollten unsere Anstrengungen jedoch darauf gerichtet sein, die Funktionalität bestehender Zahlungssysteme zu verbessern.“

Das Problem der Doppelzählung

Den tatsächlichen Wert von Kryptowährungstransaktionen anhand von Blockchain-Daten zu messen, war lange Zeit eine komplexe Aufgabe. Laut Glassnode, einem Datenlieferanten, lag der geschätzte Gesamtmarktwert von 3 Billionen US-Dollar während des Bullenmarkt-Höhepunkts 2021 in Wirklichkeit wahrscheinlich eher bei 875 Milliarden US-Dollar.

Bei Transaktionen mit Stablecoins besteht ein potenzielles Problem: Der Betrag kann je nach den an der Übertragung beteiligten Plattformen doppelt gezählt werden. Lassen Sie mich Ihnen ein Beispiel geben, um dieses Konzept zu verdeutlichen. Stellen Sie sich vor, ein Benutzer tauscht USDC von Circle Internet Financial Ltd. im Wert von 100 US-Dollar über Uniswap, eine dezentrale Börse, gegen PYUSD von PayPal. In diesem Szenario würde das Gesamtvolumen der an der Transaktion beteiligten Stablecoins laut Cuy Sheffield, Visas Leiter für Krypto, mit 200 US-Dollar in der Blockchain erfasst.

Als Analyst würde ich es so ausdrücken: Mit über 12 Billionen US-Dollar an abgewickelten Transaktionen im letzten Jahr verfügen Unternehmen wie Visa über eine erhebliche Marktmacht im traditionellen Zahlungsabwicklungssektor. Wenn sich Stablecoins jedoch weithin als Zahlungsmethode durchsetzen, könnten diese Unternehmen möglicherweise mit einem geringeren Einfluss und potenziellen Umsatzeinbußen konfrontiert sein.

Letztes Jahr prognostizierten Analysten von Bernstein, dass der Gesamtwert der im Umlauf befindlichen Stablecoins bis zum Jahr 2028 beeindruckende 2,8 Billionen US-Dollar erreichen könnte.

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2024-05-06 15:51