Paxos International gibt verzinsliche Stablecoins aus

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Als Analyst mit Erfahrung in den Bereichen Fintech und Stablecoins halte ich den neuen verzinslichen Stablecoin USDL von Paxos International für einen Game-Changer auf dem Markt. Mit den Vorschriften des Abu Dhabi Global Market (ADGM) und seinem einzigartigen Renditeverteilungsmechanismus ist USDL in der Lage, institutionelle und private Anleger anzuziehen, die nach einer regulierten und renditegenerierenden Stablecoin suchen.

Die globale Abteilung von Paxos, Paxos International, führt eine neue digitale Währung namens Lift Dollar (USDL) ein, die an den US-Dollar gekoppelt ist und Zinsen bietet.

Als Krypto-Investor würde ich es so beschreiben: Im Abu Dhabi Global Market (ADGM) unterliegen meine USDL-Stablecoin-Investitionen der Regulierung. Gleichzeitig verwaltet Paxos International die Reserven zur Unterstützung des USDL und gibt die Zinserträge aus diesen Reserven als Rendite an mich zurück.

Ein verzinslicher Stablecoin

Der US-Dollar-Stablecoin (USDL) von Paxos wird vollständig mit einem Verhältnis von 1:1 aus US-Staatsanleihen und Bargeldäquivalenten besichert, wie von der Financial Services Regulatory Authority im ADGM vorgeschrieben. Im Gegensatz zur Verzinsung von Reserven erhebt Paxos eine Emittentengebühr für die Erstellung von USDL-Tokens. Insbesondere wird USDL in Argentinien über Ripio, Buenbit, Manteca und Plus Crypto zugänglich sein, was es zum ersten regulierten Stablecoin macht, der Benutzern verzinsliche Funktionen bietet. Typischerweise erzielen Stakeholder von Stablecoins Erträge durch Aktivitäten wie Yield Farming, Staking und Re-Stake.

US DL sticht auf dem Markt heraus, da es Token-Inhabern ermöglicht, passives Einkommen zu generieren, indem sie ihre Mittel an hochwertige, kurzfristige US-Staatsanleihen und Bargeldäquivalente verleihen. Diese Vermögenswerte werden unter der sicheren Verwahrung der Financial Services Regulatory Authority (FSRA) aufbewahrt, um Sicherheit und Einhaltung der Vorschriften zu gewährleisten. Ähnlich wie bei anderen von Paxos ausgegebenen USD-Stablecoins behält US DL ein Wertverhältnis von 1:1 bei. Es wird frei auf der Ethereum-Blockchain ausgegeben und verteilt die täglichen Ertragszahlungen automatisch an die Token-Inhaber.

Inhaber, vorausgesetzt, dass die Reservevermögen den Gesamtwert des im Umlauf befindlichen USDL vollständig decken.“

Durch einen Ethereum-Smart-Vertrag wird die Rendite des USDL automatisch ausgezahlt, wobei ein Mechanismus namens Rebasing zum Einsatz kommt. Diese Rendite hängt von den aktuellen Marktbedingungen ab.

Begrenzte Verfügbarkeit

Personen, die außerhalb des ADGM in Ländern wie den Vereinigten Staaten, dem Vereinigten Königreich, Kanada, der Europäischen Union, Hongkong, Japan, Singapur und den Vereinigten Arabischen Emiraten leben, haben keinen Zugang zu USDL, das von Paxos International angeboten wird, mit Ausnahme von diejenigen, die im ADGM wohnen.

Als Analyst würde ich es so umformulieren: „Ich bin nicht in der Lage, die in diesem Text erwähnten digitalen Vermögenswerte gemäß dem US Securities Act von 1933 zu registrieren. Folglich können sie nicht innerhalb der Vereinigten Staaten angeboten oder verkauft werden, außer durch eine besondere Befreiung von der Registrierung.“

Als Finanzanalyst würde ich es wie folgt umformulieren: Ich arbeite derzeit mit Paxos an der Produktion von drei Stablecoins: PayPal USD (PYUSD), Pax Dollar (USDP) und Pax Gold (PAXG). Diese digitalen Währungen werden unter der strengen Aufsicht des New York Department of Financial Services (NYDFS) ausgegeben. Zuvor haben wir auch Binance USD (BUSD) produziert, diese Zusammenarbeit wurde jedoch kürzlich auf Eis gelegt, nachdem sowohl das NYDFS als auch die US-Börsenaufsichtsbehörde Securities and Exchange Commission vor möglichen Verstößen gegen Wertpapiergesetze gewarnt hatten.

Das schnelle Wachstum von ADGM 

Der 2013 gegründete Abu Dhabi Global Market (ADGM) ist eine freie Wirtschaftszone, die für ihren fortschrittlichen Ansatz bekannt ist. Es hat umfangreiche Richtlinien und Vorschriften zur Distributed-Ledger-Technologie (DLT) veröffentlicht. Darüber hinaus ist ADGM eine Zusammenarbeit mit Solana eingegangen, um die DLT-Technologie voranzutreiben. Infolgedessen kam es zu einem erheblichen Anstieg von Krypto-Unternehmen, die der ADGM-Community beitraten. Einige namhafte Firmen wie Chainalysis, Blockdaemon, Rain, M2, Binance FZE, Laser Digital und QCE Capital haben Lizenzen für den Betrieb und die Bereitstellung ihrer Dienste innerhalb des ADGM erhalten.

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2024-06-07 00:02