Mastercard und JPMorgan setzen auf Blockchain-Zahlungslösungen

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Als Analyst mit über zwei Jahrzehnten Erfahrung in der Finanzbranche habe ich die Entwicklung digitaler Zahlungen von einer Kuriosität zu einem Game-Changer miterlebt. Die Zusammenarbeit zwischen Mastercard und JPMorgan ist nicht nur eine weitere Partnerschaft – sie ist ein bedeutender Fortschritt bei der Gestaltung der Zukunft des globalen Handels.

Mastercard und JPMorgan arbeiten gemeinsam an der Entwicklung eines neuartigen grenzüberschreitenden Business-to-Business (B2B)-Zahlungssystems.

Diese Zusammenarbeit ermöglicht es den gemeinsamen Kunden von Mastercards Multiple Token Network (MTN) und JPMorgans Kinexys Digital Payments, Transaktionen mithilfe einer kombinierten Anwendungsprogrammierschnittstelle (API) reibungslos abzuwickeln. Vereinfacht ausgedrückt ermöglicht diese Partnerschaft Kunden beider Systeme, Transaktionen einfach mit einer einzigen Integration abzuwickeln.

Auf der Blockchain-Technologie basierende Zahlungssysteme bestimmen schnell die Landschaft digitaler Transaktionen und wecken das Interesse verschiedener Branchen weltweit.

Die Menschen beobachten die Entwicklungen, an deren Spitze Unternehmen wie Mastercard und JPMorgan stehen, genau und sind gespannt auf die Auswirkungen, die diese Fortschritte auf die Effizienz, Offenheit und Sicherheit im internationalen Handel haben werden.

Warum übernehmen alle Blockchain und Krypto?

In jüngster Zeit hat die Hektik auf dem Markt für digitale Währungen erheblich zugenommen, und es ist nicht schwer zu verstehen, warum. Ein großer Teil dieser Begeisterung scheint auf spekulative Investitionen zurückzuführen zu sein, bei denen Menschen Kryptowährungen in der Erwartung kaufen, an Preissteigerungen zu verdienen, und mit ihnen als moderne Zahlungslösungen experimentieren.

Der spekulative Charakter dieser Märkte hat zu den erheblichen Preisschwankungen geführt, die wir gesehen haben. Beispielsweise stieg der Wert von Bitcoin dramatisch von etwa 30.000 US-Dollar im Sommer 2021 auf fast 70.000 US-Dollar bis Ende 2021, bevor er Anfang 2022 wieder stark auf etwa 35.000 US-Dollar fiel.

Während eines Großteils des Jahres 2023 erholte sich der Preis von Bitcoin erheblich von den Tiefstständen im Jahr 2022 und schwankte hauptsächlich zwischen etwa 16.500 und 31.000 US-Dollar. Überraschenderweise hat Bitcoin in diesem Jahr alle Prognosen übertroffen, sein bisheriges Rekordhoch übertroffen und neue Meilensteine ​​gesetzt.

Derzeit erlebt die Kryptowährung mit dem höchsten Wert einen starken Aufwärtstrend und es wird prognostiziert, dass sie bald die 100.000-Dollar-Marke überschreiten könnte. Dieser Anstieg ist zum Teil auf die Wiederwahl von Präsident Trump in den USA und seine bekannte Unterstützung digitaler Währungen zurückzuführen.

In jüngster Zeit ist der Marktwert von Kryptowährungen um etwa 90 Milliarden US-Dollar gestiegen und hat einen beispiellosen Wert von 3,6 Billionen US-Dollar erreicht. Dieser deutliche Anstieg bei allen wichtigen Kryptowährungen hat viele Online-Händler, Unternehmen, Spieleplattformen und Unterhaltungsstätten dazu veranlasst, angesichts der Dynamik des Trends die Einbeziehung von Kryptowährungen als Zahlungsoption in Betracht zu ziehen.

Als Forscher, der sich mit digitalen Transaktionen beschäftigt, bin ich fasziniert von der schnellen Integration der Blockchain-Technologie wie der von Mastercard in die Finanzwelt. Dieser Trend unterstreicht die wachsende Akzeptanz kryptowährungsfreundlicher Plattformen in verschiedenen Bereichen wie Unterhaltung und Gaming. Wenn man beispielsweise innovative Casinos ohne Einzahlung in Großbritannien durchstöbert, kann man Optionen für alternative Zahlungsmethoden finden, darunter PayPal und Mastercard.

Die zunehmende Beliebtheit von Kryptowährungen hat zu einem größeren Bedarf an Rechenressourcen geführt, da enorme Mengen an Rechenleistung erforderlich sind, um die komplizierten mathematischen Probleme zu bewältigen, die für die Aufrechterhaltung der Sicherheit dieser verteilten Netzwerke von entscheidender Bedeutung sind.

Diese Maßnahme gewährleistet sowohl Manipulationssicherheit als auch Robustheit und fördert so das Wachstum von Kryptowährungs-Mining-Operationen.

MTN arbeitet mit Kinexys zusammen

Die Partnerschaft zwischen MTN und Kinexys konzentriert sich darauf, den Zahlungskomfort zu erhöhen, die Auswirkungen von Zeitzonen zu reduzieren und sowohl Klarheit als auch Schnelligkeit bei der Transaktionsabwicklung zu verbessern.

Einfacher ausgedrückt betonte Naveen Mallela, einer der Leiter von JPMorgan, die Bedeutung dieser Integration. Er erklärte, dass kommerzielle Bankzahlungssysteme, die sich problemlos mit jedem digitalen Marktplatz oder jeder digitalen Plattform verbinden lassen, die Attraktivität kommerzieller Transaktionsplattformen erheblich steigern, da sie reibungslosere und effizientere Transaktionen ermöglichen.

MTN bietet eine Sammlung von Blockchain-basierten Lösungen, die nahtlos mit dem digitalen Zahlungsnetzwerk von Kinexys zusammenarbeiten und sofortige Geldtransfers ermöglichen.

Raj Dhamodharan, Mastercards Vizepräsident für Blockchain und digitale Assets, unterstrich die Bedeutung der Zusammenarbeit, indem er ihre Schlüsselrolle hervorhob.

Mastercard und Kinexys by J.P. Morgan widmen sich seit mehreren Jahren der Weiterentwicklung der Technologie im Bereich digitaler Vermögenswerte und kommerzieller Infrastruktur. Wir freuen uns über diese Integration und die Vielzahl bahnbrechender Anwendungen, die sie ermöglichen wird.

Kinexys auspacken 

Kinexys Digital Payments, ursprünglich bekannt als Onyx, debütierte im Jahr 2020 und stellte die erste bankgeführte Plattform dar, die den JPM Coin, eine Dollar-Äquivalent-Kryptowährung, für grenzüberschreitende Transaktionen über Blockchain-Technologie nutzte. Trotz anfänglicher Vorbehalte seitens der Krypto-Community fand es bald Unterstützung bei Finanzinstituten.

Goldman Sachs war einer der ersten Nutzer, und bald folgten Zentralbanken und Geschäftsbanken in Regionen wie Indien und dem Nahen Osten. Bis zur Jahresmitte 2023 hatte die Plattform ihre Fähigkeiten zur Abwicklung eurobasierter Transaktionen erweitert und erreichte im Oktober ein tägliches Transaktionsvolumen von 1 Milliarde US-Dollar. Laut JPMorgan hat sich dieser Betrag seitdem verdoppelt und beläuft sich nun auf 2 Milliarden US-Dollar an täglichen Transaktionen.

Am 6. November änderte JPMorgan den Namen von Onyx in Kinexys und gab Pläne für die Integration mit JPMorgan FX Services bekannt. Diese Partnerschaft wird die On-Chain-Abwicklung von Devisen erleichtern und zunächst US-Dollar und Euro unterstützen. Dieser Schritt stärkt ihre Position bei der Vereinfachung internationaler Finanztransaktionen.

Kinexys hat ein Dokument veröffentlicht, in dem ein experimentelles Konzept detailliert beschrieben wird, das sich auf vertrauliche Geschäftstransaktionen, Identitäten und Kompatibilität innerhalb des Blockchain-Systems konzentriert.

Als Analyst teile ich einige spannende Updates zum Innovationsfortschritt von Mastercard. Im Juni 2023 begannen sie mit der Testphase ihres Multi-Token-Netzwerks (MTN). Die erste praktische Demonstration fand im Mai 2024 statt, als Mastercard mit der Standard Chartered Bank Hong Kong zusammenarbeitete, um einen Proof-of-Concept im Rahmen der Fintech Supervisory Sandbox der Hong Kong Monetary Authority zu testen. Dieses gemeinsame Unterfangen konzentrierte sich auf die Tokenisierung von CO2-Gutschriften und markierte einen bedeutenden Schritt in Richtung nachhaltiger und digitaler Finanzlösungen.

Darüber hinaus ist es erwähnenswert, dass MTN sich in Zusammenarbeit mit der Reserve Bank of Australia intensiv mit der Anwendung verpackter digitaler Zentralbankwährungen befasst hat. Diese Zusammenarbeit zeigt ihre Anpassungsfähigkeit bei der Förderung von Innovationen in digitalen Zahlungssystemen.

Vorteile der integrierten Blockchain-Zahlungslösungen von Mastercard und J.P. Morgan

Die Partnerschaft zielt darauf ab:

  • Bewältigen Sie Herausforderungen wie Zeitzonenkonflikte, Verzögerungen bei der Abwicklung und eingeschränkte Transparenz
  • Ermöglichen Sie Echtzeitübertragungen, bei denen gemeinsame Kunden Transaktionen über eine einzige API abwickeln können
  • Integration in digitale Asset-Infrastrukturen 
  • Reduzieren Sie die betriebliche Komplexität 
  • Verbessern Sie die Geschwindigkeit und Effizienz grenzüberschreitender Zahlungen

Die Partnerschaft zwischen Mastercard und J.P. Morgan zielt darauf ab, die kontinuierliche Weiterentwicklung der digitalen Handelslandschaft zu erleichtern, insbesondere im Bereich der Vereinfachung von Blockchain-basierten Business-to-Business-Transaktionen (B2B).

Diese Partnerschaft dürfte das Potenzial digitaler Transaktionen voll ausschöpfen und wird sich bemühen, mit dem wachsenden Trend zur Nutzung von digitalem Geld und dezentralen Banklösungen in Einklang zu kommen.

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2024-12-11 16:33