Laut FDIC stehen 63 Banken vor dem Zusammenbruch, der Bitcoin-Preis wird fallen oder steigen?

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Als Forscher mit umfangreicher Erfahrung im Finanzsektor finde ich die jüngsten Berichte der Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) und des Institute for Supply Management (ISM) besorgniserregend. Der Bericht der FDIC, dass 63 Banken in den USA unrealisierte Verluste in Höhe von 517 Milliarden US-Dollar haben und von der Insolvenz bedroht sind, ist ein deutliches Warnsignal. Dies geschieht vor dem Hintergrund steigender Finanzierungskosten, niedrigerer Vermögensrenditen und der Auswirkungen höherer Hypothekenzinsen. Diese Bedingungen können möglicherweise die Stabilität des Finanzsektors und der Gesamtwirtschaft erschüttern.

Als Krypto-Investor habe ich die neuesten Entwicklungen im traditionellen Bankensektor genau beobachtet. Die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) gab kürzlich bekannt, dass sich die nicht realisierten Verluste im US-Bankensystem auf unglaubliche 517 Milliarden US-Dollar beliefen. Diese Enthüllung löste Alarm aus, da die FDIC 63 Banken identifizierte, die am Rande der Insolvenz standen. Diese Ergebnisse haben wachsende Bedenken hinsichtlich der Widerstandsfähigkeit der US-Wirtschaft und des Finanzsektors insgesamt ausgelöst.

Als Analyst würde ich den ISM-Einkaufsmanagerindex für das verarbeitende Gewerbe, der bei 48,7 statt der erwarteten 49,6 liegt, als einen deutlicheren Rückgang als erwartet im verarbeitenden Gewerbe interpretieren. Diese unerwartet schwachen Daten erhöhen die Wahrscheinlichkeit, dass die US-Notenbank über eine Zinssenkung nachdenken wird. Der Preis von Bitcoin, der 70.000 US-Dollar übersteigt, ist auf diese erhöhte Wahrscheinlichkeit von Zinssenkungen zurückzuführen.

FDIC meldet 63 Banken am Rande der Insolvenz

Banken und Unternehmen in den Vereinigten Staaten haben aufgrund erhöhter Zinssätze und verschobener Zinssenkungen mit starken Belastungen zu kämpfen. Die Beendigung des Bank Term Funding Program der Federal Reserve am 11. März hat die Risiken für Banken, insbesondere regionale Institutionen, weiter erhöht.

Im ersten Quartal 2024 berichtete die FDIC, dass 63 US-Banken aufgrund ihrer insgesamt 517 Milliarden US-Dollar an nicht realisierten Verlusten einem erheblichen Risiko ausgesetzt sind. Diese Situation entstand vor dem Hintergrund steigender Finanzierungskosten, sinkender Vermögensrenditen und der Auswirkungen höherer Hypothekenzinsen. Die eskalierenden Sorgen könnten möglicherweise die Stabilität des Bankensektors gefährden und wiederum weitreichende Auswirkungen auf die Gesamtwirtschaft haben.

Im ersten Quartal verzeichnete die FDIC einen erheblichen Anstieg der nicht realisierten Verluste bei Wertpapieren, die als „zur Veräußerung verfügbar“ und „bis zur Endfälligkeit gehalten“ eingestuft sind, um 39 Milliarden US-Dollar, sodass sich die Gesamtsumme auf 517 Milliarden US-Dollar belief. Diese Eskalation kann auf größere unrealisierte Verluste bei durch Wohnimmobilien besicherten Wertpapieren aufgrund des Aufwärtstrends der Hypothekenzinsen in diesem Zeitraum zurückgeführt werden. Neun Quartale in Folge verzeichnete der Bankensektor ungewöhnlich hohe unrealisierte Verluste, seit die US-Notenbank im Jahr 2022 Zinserhöhungen eingeleitet hat.

Wird der Bitcoin-Preis ähnlich wie beim letzten Mal steigen?

Bitcoins und Kryptowährungen können aufgrund möglicher Bank-Runs einen erheblichen Preisanstieg verzeichnen. Dennoch haben die Federal Reserve und das Finanzministerium Notfallpläne für dieses Wahljahr vorbereitet. Aktuelle Daten zum Verbraucherpreisindex (VPI) und zu den persönlichen Konsumausgaben (PCE) deuten darauf hin, dass die Inflation allmählich zurückgeht. Infolgedessen wird erwartet, dass die Federal Reserve als Reaktion darauf die Zinssätze senkt, was die Dynamik des Kryptomarktes weiter steigern könnte.

Derzeit deuten die Swap-Geschäfte der Federal Reserve auf eine wahrscheinliche einzige Zinssenkung im Jahr 2023 hin. Sollten sich jedoch in den nächsten Monaten positive Daten ergeben, könnte die Federal Reserve ihren geldpolitischen Kurs bis September vollständig ändern und damit eine Wende hin zu akkommodierenden Maßnahmen einläuten .

Als Forscher habe ich festgestellt, dass der US-Dollar-Index (DXY) in letzter Zeit einen Rückgang erlebt hat und unter die Marke von 105 gefallen ist, um derzeit den Tiefststand von 104,1 zu erreichen. Dieser Abschwung ist auf die nachlassende Inflation und die Arbeitsmarktbedingungen in den Vereinigten Staaten zurückzuführen. Gleichzeitig folgte die Rendite 10-jähriger US-Staatsanleihen diesem Beispiel und erreichte mit 4,37 % ein Zweiwochentief. Diese Entwicklungen deuten darauf hin, dass die US-Wirtschaft möglicherweise an Robustheit verliert, was das Argument für mehrere Zinssenkungen im Laufe des Jahres untermauert.

Da sich Bitcoin in die entgegengesetzte Richtung zum DXY-Index und zu den Renditen von US-Staatsanleihen entwickelt, hat die Marktspannung nachgelassen. Laut CME Fed Funds Watch besteht nun eine Wahrscheinlichkeit von 52,6 %, dass die Federal Reserve die Zinssätze im September um 0,25 Prozentpunkte senken wird.

Als Analyst habe ich beobachtet, dass der Bitcoin-Preis heute um etwa 0,5 % gesunken ist und bei dem aktuellen Wert von 68.650 US-Dollar gelandet ist. Die niedrigsten und höchsten Punkte innerhalb der letzten 24 Stunden wurden bei 68.577 $ bzw. 70.230 $ registriert. Bemerkenswert ist, dass das Handelsvolumen einen deutlichen Anstieg von fast 20 % verzeichnete, was auf eine erhöhte Aktivität der Anleger schließen lässt.

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2024-06-04 12:53