Als erfahrener Krypto-Investor mit über einem Jahrzehnt Erfahrung in der Navigation in der digitalen Asset-Landschaft bin ich vom neuesten Bericht des Financial Stability Oversight Council sowohl fasziniert als auch leicht besorgt. Einerseits ist es beruhigend zu sehen, dass die Behörden die potenziellen Risiken anerkennen, die mit Stablecoins und dem Kryptomarkt insgesamt verbunden sind. Allerdings ist ihre Aufforderung an den Kongress, Gesetze zu verabschieden, mittlerweile zu einer jährlichen Tradition geworden, und ich frage mich, ob wir uns Jahr für Jahr mit den gleichen Themen herumschlagen, ohne greifbare Fortschritte zu erzielen.

An einem Freitag veröffentlichte der Financial Stability Oversight Council seinen Jahresbericht 2024, in dem er potenzielle Bedrohungen und Bereiche erörtert, die sowohl auf den US-amerikanischen als auch auf den internationalen Finanzmärkten Aufmerksamkeit erfordern. Ähnlich wie in den Vorjahren betonte der diesjährige Bericht die Auswirkungen von Stablecoins und dem Markt für digitale Vermögenswerte insgesamt; Es wurden jedoch keine unmittelbaren Maßnahmen des FSOC zur Abmilderung dieser Probleme vorgeschlagen.

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„Neue Risiken“

Die Erzählung

Auch in diesem Jahr hat der Financial Stability Oversight Council, der sich aus Führungskräften verschiedener amerikanischer Finanzbehörden zusammensetzt, in seinem Jahresbericht vor den potenziellen Risiken gewarnt, die mit der unregulierten Ausweitung von Stablecoins sowohl auf den US-amerikanischen als auch auf den globalen Finanzmärkten verbunden sind.

Warum es wichtig ist

Dem Financial Stability Oversight Council wurde die Verantwortung für die Aufrechterhaltung der finanziellen Sicherheit in den Vereinigten Staaten übertragen und er hat im Laufe der Jahre wiederholt an den Kongress appelliert, Gesetze im Zusammenhang mit dem Kryptowährungsmarkt zu erlassen. Dieser Appell wird in ihrem Bericht von 2024 wiederholt, da sie weiterhin diese Bedenken äußern.

Zerlege es

In den letzten Jahren habe ich die Landschaft der Stablecoins genau beobachtet und festgestellt, dass sie außerhalb jedes bundesstaatlichen Regulierungsbereichs agieren. Die kumulierte Größe dieser digitalen Vermögenswerte hat Bedenken hinsichtlich ihrer möglichen Auswirkungen auf die Finanzstabilität geweckt. In unserem jüngsten Bericht haben wir dieses Risiko bekräftigt und den Kongress aufgefordert, Gesetze zu erlassen, die speziell auf Stablecoins und die breitere Marktstruktur zugeschnitten sind. Diese Empfehlung steht im Einklang mit den Leitlinien in unseren früheren Berichten.

In dem Bericht heißt es, dass Stablecoins eine Gefahr für die Finanzstabilität darstellen könnten, da sie leicht von Bank-Runs betroffen sein können, wenn keine geeigneten Risikokontrollmaßnahmen vorhanden sind. Diese Gefahr wird durch Probleme mit der Marktkonzentration und -transparenz noch verstärkt.

Eine Sorge, die die Regulierungsbehörden möglicherweise im Auge behalten sollten, ist die Tatsache, dass Tethers USDT etwa 70 % des gesamten globalen Marktes für Stablecoins ausmacht.

Das Fehlen einer föderalen Regulierungsstruktur sei weiterhin ein erhebliches Problem, heißt es in dem Bericht. Während einige Staaten Richtlinien für Stablecoins festgelegt haben, sind diese nicht umfassend genug, um die vom Financial Stability Oversight Council (FSOC) geäußerten Bedenken auszuräumen.

In dem Bericht heißt es, dass einige Unternehmen zwar unter ständiger staatlicher Überwachung stehen und regelmäßig Berichte vorlegen müssen, eine beträchtliche Anzahl jedoch nur minimale und unbestätigte Angaben zu ihren Vermögenswerten und Strategien zur Verwaltung von Reserven macht.

Der Financial Stability Oversight Council (FSOC) hat bereits seit einiger Zeit angedeutet, dass er die notwendigen Schritte unternehmen werde, falls die Gesetzgebung des Kongresses nicht umgesetzt werde. Es bleibt jedoch ungewiss, wie effektiv oder ob das FSOC solche Maßnahmen durchführen kann. Da in den kommenden Monaten neue Regulierungsbehörden dem FSOC beitreten, muss ihr potenzieller Einfluss auf diese Angelegenheit noch ermittelt werden.

Einfacher ausgedrückt heißt es in dem Bericht, dass viele Unternehmen, die mit digitalen Währungen, auch bekannt als Krypto-Assets, handeln, außerhalb der US-Finanzvorschriften tätig sind oder gegen diese verstoßen. Dies könnte zu einem hohen Maß an Betrug und Manipulation auf diesen Märkten führen. Der Rat schlägt vor, dass der Kongress ein Gesetz verabschieden sollte, das den Finanzaufsichtsbehörden des Bundes die Befugnis einräumt, Regeln speziell für den nicht sicheren Markt für den Handel mit digitalen Währungen zu schaffen.

In einer vorbereiteten Erklärung bestätigte Finanzministerin Janet Yellen, dass sie sich mit den neu entstehenden Bedrohungen durch schnelle technologische Fortschritte, insbesondere digitale Vermögenswerte und KI, befasst. Während diese Technologien potenzielle Vorteile wie Effizienz bieten, bringen sie auch finanzielle Risiken, Cyber-Bedrohungen und Gefahren mit sich, die mit Drittanbietern verbunden sind. Der Rat befürwortet eine Gesetzgebung, die eine einheitliche föderale Regulierungsstruktur für Stablecoin-Emittenten schafft, und eine Gesetzgebung zu Kryptowährungen, die die identifizierten Risiken berücksichtigt.

Diese Woche

Mittwoch

• 15:00 UTC (10:00 Uhr ET) Der Finanzdienstleistungsausschuss des Repräsentantenhauses hielt eine Anhörung über Technologie und Finanzen ab, die als eine Art Abgesang für den scheidenden Ausschussvorsitzenden Patrick McHenry (R-N.C.) diente.

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Bis nächste Woche!

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2024-12-07 08:12