Fidelity International tokenisiert Geldmarktfonds auf der Blockchain von JPMorgan

Als erfahrener Krypto-Investor mit großem Interesse an der Schnittstelle zwischen traditionellem Finanzwesen und Blockchain-Technologie halte ich die Entscheidung von Fidelity International, einen Geldmarktfonds mithilfe der Onyx Digital Assets-Blockchain von JPMorgan zu tokenisieren, für eine spannende Entwicklung. Nachdem ich die Fortschritte von Fidelity und JPMorgan im Bereich digitaler Assets verfolgt habe, überrascht es mich nicht, sie an der Spitze dieser Innovation zu sehen.

Als Analyst würde ich es wie folgt umformulieren: Ich als Analyst würde es so ausdrücken: Fidelity International, mit Sitz in London und auf Fondsmanagement spezialisiert, hat die Aktien eines seiner Geldmarktfonds (MMF) in digitale umgewandelt Tokens über JPMorgans privates Ethereum-Blockchain-Netzwerk Onyx Digital Assets.

Die Tokenisierung erfolgte nahezu augenblicklich durch die Verbindung zwischen der Transferstelle des Fonds (dem Transferagenturgeschäft von JPMorgan) und dem Tokenized Collateral Network, einer Anwendung, die zwischen einem Sicherheitenempfänger und einem Sicherheitengeber auf der Onyx-Blockchain der Bank sitzt, sagte Fidelity International, eine separate Einheit davon Fidelity Management and Research mit Sitz in den USA.

Als Finanzanalyst habe ich festgestellt, dass der Schwerpunkt im Bankensektor zunehmend auf der Tokenisierung liegt. JPMorgan erforscht diesen Bereich seit Jahren. Im Wesentlichen geht es bei der Tokenisierung um die Erstellung digitaler Darstellungen traditioneller Finanzanlagen auf einer Blockchain. Diese Token dienen als virtuelle Gegenstücke zu realen Investitionen wie Immobilien, Edelmetalle, Sammlerstücke und sogar Aktien und Anleihen.

Fidelity International verfügt über einen reichen Hintergrund im Bereich digitaler Vermögenswerte und hat bereits 2019 mit der Schweizer Bank Sygnum an einer Tokenisierungsinitiative zusammengearbeitet.

Im vergangenen Oktober führte JPMorgan seine erste Live-Blockchain-Transaktion zur Sicherheitenabwicklung durch und nutzte dafür tokenisierte Aktien eines BlackRock-Geldmarktfonds. Die Aktien wurden als Sicherheit im Rahmen eines außerbörslichen Derivatgeschäfts an Barclays übertragen. Anschließend hat BlackRock die Einführung der Tokenisierung durch seine öffentliche Initiative BUIDL vorangetrieben und mit Securitize für Tokenisierungsdienste zusammengearbeitet.

Als Krypto-Investor kann ich Ihnen sagen, dass der erste Schritt der Tokenisierung unserer Geldmarktfondsanteile zur Verwendung als Sicherheit ein bedeutender und organischer Schritt zur Ausweitung unserer Nutzung dieser bahnbrechenden Technologie ist. Die Vorteile für unsere Kunden und das gesamte Finanzsystem liegen auf der Hand: höhere Effizienz bei der Erfüllung von Margin-Anforderungen, geringere Transaktionsgebühren und geringere Betriebsrisiken.

Die Tokenized Capital Markets (TCN)-Initiative von JPMorgan begann mit der Umwandlung von Geldmarktanteilen in digitale Token. Geldmarktanteile stellen Anlagen in kurzfristige Schuldtitel und Zahlungsmitteläquivalente dar. Laut der Ankündigung von JPMorgan beabsichtigt die Strategie, den Anwendungsbereich künftig auf Aktien, Anleihen und verschiedene Anlageklassen auszudehnen.

Als Produktleiter bei Onyx Digital Assets bei JP Morgan habe ich per E-Mail zum Ausdruck gebracht, dass die Beteiligung von Fidelity an TCN es unserem Netzwerk ermöglicht, die Geldmarktfondseinheiten von Fidelity durch Tokenisierung zu hosten. Diese neue Vermögenserweiterung vereinfacht die Verwendung ansonsten komplexer Sicherheiten in der heutigen Landschaft.