Die Tokenisierung gewinnt an Dynamik, da sie Eintrittsbarrieren abbaut

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Als erfahrener Krypto-Investor mit einem Gespür für das Erkennen vielversprechender Trends bin ich vom transformativen Potenzial der Tokenisierung fasziniert. Aufgrund meines Hintergrunds sowohl im traditionellen Finanzwesen als auch in der Technologie kann ich mir vorstellen, dass diese Innovation die Art und Weise, wie wir mit den Finanzmärkten interagieren, revolutionieren wird.

Eine Reihe etablierter Finanzinstitute sind auf die Tokenisierung aufmerksam geworden, eine Technologie, die aufgrund ihrer Fähigkeit, die Funktionsweise der Finanzmärkte zu revolutionieren, ihre Aufmerksamkeit erregt hat.

In den letzten Jahren wurde in zahlreichen Schlagzeilen bekannt gegeben, dass große Banken wie Goldman Sachs und JPMorgan Chase aktiv die Vorteile der Tokenisierung untersuchen – ein Verfahren, bei dem physische Vermögenswerte auf die Blockchain-Technologie übertragen werden, um den dezentralen Handel zu ermöglichen. Unternehmen wie Blocksquare revolutionieren den Immobilienmarkt durch Tokenisierung, während Maecenas und Masterworks ähnliche Leistungen im Bereich Luxuskunstinvestitionen vollbringen.

Es ist allgemein bekannt, dass etablierte Finanzgiganten großes Interesse an dieser Technologie zeigen. Im Jahr 2023 arbeiteten beispielsweise Goldman Sachs, Société Générale und Santander zusammen, um die Europäische Investitionsbank bei der Emission einer tokenisierten Anleihe im Wert von 100 Millionen Euro über einen Zeitraum von zwei Jahren zu unterstützen.

Gleichzeitig hat JPMorgan die Vorteile der Tokenisierung auf den Devisenmärkten untersucht und eine Testtransaktion mit Einlagen in Singapur-Dollar und japanischen Yen erfolgreich abgeschlossen. Unterdessen erregte ABN Amro mit Sitz in den Niederlanden im Januar 2023 Aufmerksamkeit, indem es Anleihen im Wert von 450.000 Euro auf der Stellar-Blockchain ausgab, wobei XLM als zugrunde liegende Technologie zum Einsatz kam.

Nach Prognosen der Beratungsgruppe Boston Consulting wird der Gesamtwert tokenisierter Vermögenswerte weltweit bis zum Jahr 2030 voraussichtlich stolze 16,1 Billionen US-Dollar betragen und damit den Zugang zu verschiedenen bisher unzugänglichen oder illiquiden Märkten revolutionieren.

Zugängliches Investieren

Vereinfacht ausgedrückt wandelt die Tokenisierung materielle Vermögenswerte wie Immobilien, Kunst, Wein, Anleihen, Aktien und Rohstoffe in digitale Versionen um, die auf einer Blockchain existieren. Diese digitalen Token enthalten Informationen und Funktionen, einschließlich automatischer Compliance-Aktionen wie Rückforderungen und Sperrungen. Durch die Einbindung aller wesentlichen Daten in die digitale Spur dieser Token wird ein ununterbrochener Handel auf dezentralen Märkten ermöglicht, wobei Transaktionen sofort verarbeitet werden.

Dies birgt großes Potenzial für zahlreiche Branchen. Obwohl Sektoren wie Devisen und Aktien derzeit von den Vorteilen der digitalen Rationalisierung profitieren, ist dies für andere, insbesondere Immobilien, die weiterhin stark auf traditionelle, manuelle Methoden angewiesen sind, noch nicht der Fall.

Ein großer Vorteil der Tokenisierung besteht darin, dass sie Investitionen leichter zugänglich macht. Traditionell galten Immobilien aufgrund der hohen Kapitalanforderungen für Investoren als eher exklusiver Markt. Selbst bezahlbare Immobilien können in vielen US-Städten über 100.000 US-Dollar kosten, was für die meisten Menschen unerschwinglich ist.

Die Tokenisierung revolutioniert die Anlagelandschaft. Der tokenisierte Immobilienmarktplatz von Blocksquare bietet zahlreiche erschwingliche Investitionsmöglichkeiten für Menschen mit bescheideneren Mitteln und ermöglicht es ihnen, zu einem Bruchteil der Kosten in verschiedene Luxusmietobjekte zu investieren. Dies wird durch Tokenisierung erreicht, die die Idee des „Bruchteilseigentums“ oder der „Bruchteilsanteile“ ermöglicht. Beispielsweise könnte ein Strandhotel im Wert von einer Million Dollar in 10.000 Token aufgeteilt werden, von denen jeder 1/10.000 Eigentum an dieser Immobilie darstellt. Wenn das Hotel einen Wert von 1 Million US-Dollar hat, können diese Token für nur 100 US-Dollar gekauft und gehandelt werden. Besitzer dieser Token hätten dann Anspruch auf einen Anteil an den durch die Immobilie erzielten Einnahmen.

Es ist praktisch, dass Menschen über Blocksquare in tokenisierte Immobilien investieren können. Zunächst müssen sie lediglich die native Kryptowährung der Plattform, BST, erwerben, die auf Plattformen wie Bitpanda und verschiedenen anderen Krypto-Börsen zum Kauf angeboten wird. Dies dient ihnen als Einstiegspunkt in Immobilieninvestitionen.

Über die Immobilien hinaus bietet die Tokenisierung auch Zugang zum lukrativen Blue-Chip-Kunstmarkt, der den Anlegern durchweg hohe Renditen beschert hat. Hochwertige Kunstwerke werden oft in Millionenhöhe verkauft, aber Plattformen wie Maecenas oder Masterworks ermöglichen es Ihnen, für ein paar hundert Dollar pro Stück in mehrere prestigeträchtige Stücke zu investieren. Diese tokenisierten Kunstwerke werden zur Freude aller in öffentlichen Galerien ausgestellt und einzelne Token können auf dezentralen Marktplätzen gehandelt werden. Wenn die Plattform beschließt, das Kunstwerk mit Gewinn zu verkaufen, erhalten Token-Inhaber automatisch ihren Anteil am Verkaufserlös.

Im Jahr 2018 erregte Maecenas Aufmerksamkeit, als sie einen Anteil von 31,5 % am berühmten Andy Warhol-Kunstwerk „14 Small Electric Chairs“ im Wert von 1,7 Millionen US-Dollar erwarben.

Sogar Gold kann durch Tokenisierung demokratisiert werden. Traditionell bestand die günstigste Möglichkeit, in Gold zu investieren, darin, einfach ein relativ preiswertes Goldschmuckstück zu kaufen, aber der Zugang wurde mit der Evolve-Plattform von HSBC, die das Konzept des tokenisierten Goldes einführt, noch einfacher. Die Bank hat einen erheblichen Teil des in ihren Londoner Tresoren aufbewahrten Goldes mit Token versehen, wobei jeder Token 0,001 Feinunzen darstellt, die mithilfe ihrer Distributed-Ledger-Technologie gehandelt werden können. 

Alternative Beispiele sind Token wie Pax Gold und DGLD, die jeweils das Eigentum an tatsächlichem Gold repräsentieren, das sicher in Tresoren aufbewahrt wird. Dieses Setup ermöglicht es Anlegern, kleine Teile dieser wertvollen Ressource zu kaufen und auszutauschen.

Eine verlockende Aussicht

Durch die Demokratisierung von Märkten wie Immobilien, Kunst und Rohstoffen kann die Tokenisierung einen erheblichen Einfluss auf die Liquidität haben und möglicherweise einen enormen Wert in diese Märkte bringen. Die Möglichkeit, kostengünstige Token zu kaufen und zu verkaufen, fördert den Kapitalzufluss, da sie die Tür für mehr Investoren öffnet, was möglicherweise zu einem dramatischen Anstieg der Nachfrage nach solchen Vermögenswerten führen kann. Wir haben bereits Beweise dafür gesehen: Der Markt für tokenisiertes Gold überstieg im April 2023 die Marke von 1 Milliarde US-Dollar. 

Auf Märkten mit höherer Liquidität werden sie für Einzelpersonen aus Gründen, die über die bloßen geringeren Kosten hinausgehen, attraktiver. Der schnelle Verkauf eines illiquiden Vermögenswerts wie Immobilien, der früher ein langwieriger Prozess mit viel Papierkram und zahlreichen Zwischenhändlern war, kann jetzt von Anlegern, die schnell Positionen ein- und aussteigen müssen, schnell durchgeführt werden. Beispielsweise erforderte der Verkauf einer Immobilie im Wert von 1 Million US-Dollar traditionell viel Zeit und viele Schritte, aber der Verkauf des Gegenwerts in Token dauert ohne Zwischenhändler nur Sekunden.

Die Tokenisierung rationalisiert Transaktionen und macht sie sowohl kostengünstiger als auch schneller. Dieser Vorteil ermöglicht es Anlegern, ihre Anlageportfolios mühelos zu diversifizieren. Tatsächlich ist es schnell und einfach, eine Vielzahl von tokenisierten Vermögenswerten wie Aktien, Anteile, Devisen, Immobilien, Waren, Kunst und sogar guten Wein zu kaufen. Durch eine solche Risikostreuung können Sie möglicherweise Ihre Rendite optimieren.

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2024-10-27 12:33