Der Tokenisierungspionier Centrifuge stellt den Kreditmarkt mit Morpho und Coinbase vor

Als erfahrener Krypto-Investor mit über einem Jahrzehnt Erfahrung finde ich die jüngste Entwicklung von Centrifuge und seinen Partnern äußerst vielversprechend. Nachdem man in der Vergangenheit die Liquiditätsprobleme im Bereich der Real-World-Asset-Märkte (RWA) miterlebt hat, ist es erfrischend, eine Lösung zu sehen, die sofortigen Zugriff ohne die Notwendigkeit einer Rücknahme ermöglicht.

Ein Unternehmen namens Centrifuge, das sich auf die Erstellung von Blockchain-Token konzentriert, die materielle Vermögenswerte in der realen Welt darstellen, hat eine Kreditplattform eingerichtet. Diese Plattform verwendet als Sicherheit verschiedene vom US-Finanzministerium unterstützte Token mit Hilfe des Verwahrungssystems von Morpho für diese Vermögenswerte.

Dieser für Institutionen konzipierte Markt wird auf Base angesiedelt sein, einem Ethereum-Layer-2-Netzwerk, das von der Krypto-Börse Coinbase erstellt wurde. Es bietet die Möglichkeit, mithilfe des Anemoy Liquid Treasury Fund, der mit Centrifuge, Midas Short Term U.S. Treasuries und Hashnotes U.S. Yield Coin verknüpft ist, Vermögenswerte zu sichern und Geld zu leihen.

Die Übertragung realer Vermögenswerte, insbesondere herkömmlicher Finanzgegenstände wie tokenisierter Schatzwechsel, auf Blockchain-Plattformen ist derzeit ein beliebter Schritt in der Welt der Kryptowährungen. Seit 2017 widmet sich Centrifuge diesem speziellen Bereich.

Als Centrifuge vor einigen Jahren die RWA-Märkte innerhalb der DeFi-Plattform Aave testete, war die Liquidität für die tokenisierten Vermögenswerte knapp, wie Lucas Vogelsang, Mitbegründer von Centrifuge, feststellte. Heutzutage verbessern kurzfristige Vermögenswerte wie Schatzwechsel jedoch die Rentabilität von Kreditfällen erheblich, und der Markt hat ein erhebliches Wachstum verzeichnet.

„In einem Interview erklärte Vogelsang, dass der RWA-Markt in Zusammenarbeit mit Morpho beabsichtigt, diesen Token praktische Verwendungsmöglichkeiten zu bieten. Das bedeutet, dass Sie problemlos darauf zugreifen können, wenn Sie einen Schatzwechsel haben und USDC für einen kurzen Zeitraum, beispielsweise Stunden oder Tage, benötigen es ohne den komplexen Prozess der Rückzahlung, des Wartens auf die Rückgabe von Dollar durch den Emittenten und der möglichen Zahlung von Gebühren. Im Wesentlichen bietet dies sofortige Liquidität, ohne dass der Vermögenswert, den Sie leihen, tatsächlich zurückgezahlt werden muss.

Der von Circle ausgegebene USDC ist der zweitgrößte Stablecoin nach Marktkapitalisierung.

Diese Partnerschaft ist das erste Mal, dass eine regulierte Peer-to-Peer-Kreditplattform den Verifizierungsprozess von Coinbase nutzt. Damit kann ein Coinbase-Benutzer unabhängig bestätigen, dass er sich den Know Your Customer (KYC)-Prüfungen durch Coinbase gemäß dem Ethereum Attestation Standard unterzogen hat.

Einer aktuellen Pressemitteilung zufolge wurde die Verwaltung und Pflege der Morpho Vaults sowohl Steakhouse Financial als auch Re7 Labs übertragen.