Das Krypto-Zahlungsunternehmen BCB Group war Gegenstand einer FCA-Untersuchung: Quellen

Als erfahrener Krypto-Investor, der zahlreiche Marktschwankungen und regulatorische Hürden gemeistert hat, verfolge ich die Entwicklungen bei der BCB Group mit großem Interesse. Obwohl die jüngste Untersuchung der FCA nun abgeschlossen ist, sorgt sie sicherlich für Aufsehen. Allerdings ist es nicht ungewöhnlich, dass Aufsichtsbehörden Unternehmen genau unter die Lupe nehmen, insbesondere im sich schnell entwickelnden Krypto-Bereich.

Zwei mit der Situation vertraute Quellen berichteten, dass die britische Finanzaufsichtsbehörde zuvor eine Untersuchung gegen die BCB Group durchgeführt hatte, ein Unternehmen, das sich auf die Verbindung von Kryptowährungsgeschäften mit traditionellen Banksystemen spezialisiert hat.

Laut ungenannten Quellen, die diese private Angelegenheit besprochen haben, hat die Financial Conduct Authority (FCA) letztes Jahr gegen Ende des Jahres eine Mitteilung gemäß Abschnitt 166 an die BCB herausgegeben. Die Untersuchung wurde inzwischen abgeschlossen und dieselben Quellen halten sie für günstig für BCB. Wie eine andere Quelle erwähnte, befindet sich BCB derzeit in laufenden Gesprächen mit der Regulierungsbehörde über eine Erweiterung seiner Lizenz.

Als Analyst kann ich bestätigen, dass die BCB Group der Compliance in ihren Geschäftsabläufen konsequent Priorität eingeräumt hat, eine Haltung, die auch heute noch besteht. Die Kommunikation mit den Aufsichtsbehörden in unseren lizenzierten Unternehmen ist offen, kontinuierlich und transparent. Aus meiner Sicht pflegen wir gute Beziehungen zu allen Regulierungsbehörden. Unsere Beziehung zur Financial Conduct Authority (FCA) floriert und wir haben kürzlich die Genehmigung erhalten, unsere regulatorische Präsenz im Vereinigten Königreich auszuweiten, falls wir uns dafür entscheiden.

Die FCA lehnte eine Stellungnahme ab.

Plattformen für digitale Vermögenswerte wie BCB spielen eine entscheidende Rolle als Vermittler innerhalb des Ökosystems für digitale Vermögenswerte, insbesondere nach der Schließung mehrerer kryptowährungsfreundlicher Banken in den USA im letzten Jahr. Sie bieten bedeutenden Institutionen der Digital-Asset-Branche wie Bitstamp, Crypto.com, Gemini und Kraken unter anderem Bankinfrastruktur an.

Es ist unklar, welcher Art von Prüfung BCB unterzogen wurde, aber die Financial Conduct Authority (FCA) könnte aus verschiedenen Gründen eine Überprüfung gemäß Abschnitt 166 eingeleitet haben. Dazu können Zweifel an der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften durch ein Unternehmen, an der Einhaltung bestimmter Regeln, potenzielle Fehlverhaltensprobleme oder Bedenken hinsichtlich der Risikomanagementprozesse und der finanziellen Gesundheit des Unternehmens gehören. Darüber hinaus kann die FCA bei Verdacht auf Marktmanipulation oder Fehlverhalten eine Untersuchung einleiten.

Im Vereinigten Königreich ist es nicht ungewöhnlich, dass die FCA jährlich etwa 50 ähnliche Mitteilungen an Unternehmen verschickt, und BCB ist nur eines von vielen Beispielen.

Laut einem Bericht von CoinDesk wurde bekannt gegeben, dass Natasha Powell, die zuvor die Position der Chief Compliance Officer bei BCB innehatte, von ihrer Rolle im Unternehmen zurückgetreten ist. Ab November wird sie eine neue Position als Leiterin der britischen Compliance bei der Kryptowährungsbörse Kraken übernehmen.

Powell wird die Verbindungen zur BCB aufrechterhalten und die Organisation weiterhin in seiner Eigenschaft als nicht aktiver Direktor von BCB Payments Ltd., ihrem in Großbritannien registrierten Zahlungsdienstleistungsunternehmen, unterstützen.

Letzten Monat gab CoinDesk bekannt, dass ein potenzieller Käufer Interesse an der Übernahme unseres Zahlungsabwicklers bekundet hat. Dieses Übernahmeangebot erfolgte zu einer Zeit, als wir über eine Finanzierungsrunde der Serie B nachdachten, wie von mit der Situation vertrauten Quellen bestätigt.