Das FBI warnt vor nicht konformen Krypto-Gelddiensten

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Als jemand, der die Sicherheit und Rechtmäßigkeit meiner Finanztransaktionen schätzt, stimme ich der Warnung des FBI vor der Nutzung nicht konformer Kryptowährungs-Geldtransferdienste voll und ganz zu. Die mit diesen Plattformen verbundenen Risiken sind es nicht wert, eingegangen zu werden, insbesondere wenn registrierte und konforme Alternativen verfügbar sind.

Das FBI warnt die allgemeine Bevölkerung: Halten Sie sich von nicht registrierten Kryptowährungsplattformen fern, die als Gelddienstleistungsunternehmen (Money Services Businesses, MSBs) im Rahmen des Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) in den USA fungieren.

Die Nutzung nicht konformer Plattformen birgt sowohl rechtliche als auch finanzielle Risiken. Diese Risiken betreffen in erster Linie Plattformen, die die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und die Richtlinien zur Kenntnis Ihrer Kunden (KYC) missachten.

Rechtliche und finanzielle Risiken hervorgehoben

Der Erklärung des FBI zufolge ist es von entscheidender Bedeutung, festzustellen, ob ein Kryptowährungsdienstleister ordnungsgemäß registriert ist. Nicht registrierte Dienste können insbesondere bei Razzien der Strafverfolgungsbehörden auf diesen Plattformen zu erheblichen Komplikationen führen. Nutzer solcher nicht registrierten Dienste laufen Gefahr, den Zugriff auf ihre Gelder zu verlieren, wenn diese Plattformen aufgrund illegaler Aktivitäten geschlossen werden. Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) hat ein Tool entwickelt, mit dem überprüft werden kann, ob ein Kryptounternehmen über die erforderliche gesetzliche Registrierung als Money Services Business (MSB) verfügt.

Die jüngsten Maßnahmen der Strafverfolgungsbehörden richteten sich in erster Linie gegen nicht registrierte Plattformen für den Transfer von Kryptowährungen, was zu finanziellen Komplikationen für Kunden führte, deren Gelder mit den unrechtmäßig erworbenen Gewinnen vermischt wurden.

Ich habe einen aktuellen Fall analysiert, in dem es dem FBI in Zusammenarbeit mit Tether gelang, USDT im Wert von 1,4 Millionen US-Dollar zurückzugewinnen, die durch Exploits speziell für die ältere Bevölkerung gestohlen worden waren. In diesem Fall wurden betrügerische Kundensupport-Anzeigen als Köder verwendet, um Opfer dazu zu verleiten, ihr Geld für vermeintlichen Schutz zu überweisen. Dadurch konnten diese Personen jedoch nicht auf ihr eigenes Geld zugreifen.

Empfehlungen für sichere Kryptodienste

Das FBI rät der breiten Öffentlichkeit, sich von Kryptowährungsplattformen fernzuhalten, die nicht in der Lage sind, die erforderlichen KYC-Informationen (Know Your Customer) wie Namen, Adressen und Geburtsdaten einzuholen. Das Sammeln dieser Daten ist für die Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und die Gewährleistung der Sicherheit von Finanztransaktionen von entscheidender Bedeutung.

Das FBI rät davon ab, Kryptowährungstransaktionen über mobile Apps durchzuführen, ohne zuvor deren Einhaltung der Bundesgesetze zu überprüfen. Nur weil eine App in offiziellen App Stores verfügbar ist, heißt das nicht automatisch, dass sie den gesetzlichen Anforderungen entspricht.

Verifizierungstools und Ressourcen

Zum Nutzen der allgemeinen Bevölkerung empfiehlt das FBI die Verwendung des Registrierungsüberprüfungstools von FinCEN, um sicherzustellen, dass jeder Kryptowährungstransaktionsdienst den Bundesvorschriften entspricht. Zu den konformen und in der FinCEN-Datenbank aufgeführten Diensten gehören Coinbase und Kraken (Payward Financial Inc).

Mit diesem Tool können Benutzer die Legitimität und Einhaltung der Vorschriften ihrer ausgewählten Plattformen überprüfen und so das Risiko verringern, mit nicht lizenzierten Unternehmen in Kontakt zu treten.

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2024-04-26 00:49