RWAs und die Brücke zwischen traditionellen und digitalen Bereichen

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Als erfahrener Investor mit einem scharfen Blick für neue Trends fühle ich mich immer wieder vom transformativen Potenzial der Blockchain-Technologie bei der Neugestaltung verschiedener Sektoren, insbesondere der Immobilien- und Finanzbranche, angezogen.

Auf den ersten Blick mag es so aussehen, als sei die Blockchain-Technologie ausschließlich der Finanzbranche vorbehalten, da sie 2009 auf den Markt kam und zunächst mit der Umwälzung traditioneller Finanzmethoden in Verbindung gebracht wurde. Die vorgeschlagene Rolle von Bitcoin als Game-Changer für Zahlungs- und Transaktionssysteme sollte jedoch durch die Blockchain-Plattform erleichtert und nicht darauf beschränkt werden.

Im Laufe der Zeit haben wir verstanden, dass die Blockchain-Technologie über die Finanzmärkte und Branchen hinausgeht. Es wurde als potenzielle Lösung für Herausforderungen entdeckt, mit denen verschiedene Sektoren konfrontiert sind. Ebenso hat sich die Wirkung der Blockchain über ihren ursprünglichen Umfang hinaus ausgeweitet und bahnbrechende Ideen eingeführt, die die heutige digitale Landschaft prägen. Eine dieser Innovationen ist die Tokenisierung von Real-World Assets (RWA).

In diesem Artikel untersuchen wir, wie die Blockchain-Technologie als Brücke dient und die Umwandlung realer Vermögenswerte in sichere, dezentrale und transparente digitale Token innerhalb eines Hauptbuchsystems ermöglicht. Im Wesentlichen geht es um die Art und Weise, wie die Blockchain-Technologie traditionelle Industrien mit der digitalen Welt verbindet.

Was ist RWA-Tokenisierung?

Beim Tokenisieren mit RWA (Real World Assets) werden materielle Gegenstände wie Kunstwerke, Eigentum, Waren, Ausrüstung und Anleihen in digitale Formen, sogenannte Token, umgewandelt. Nach der Tokenisierung nehmen diese Vermögenswerte eine Form von Kryptowährung an, die ihre Gegenstücke in der realen Welt darstellt. In der Vergangenheit war der Zugang zu diesen physischen Vermögenswerten und Finanzinstrumenten begrenzt, aber mit der Tokenisierung werden sie durch die Blockchain-Technologie für alle zugänglich, auch für Privatanleger.

Im Allgemeinen haben die durch RWAs (Real World Assets) repräsentierten Ressourcen einen wirtschaftlichen Wert, der sowohl von Privatpersonen als auch von Unternehmen allgemein anerkannt wird. Dies wird in den Zahlen dieses Sektors deutlich. Derzeit beläuft sich der Total Value Locked (TVL) innerhalb des RWA-Sektors auf etwa 6,8 Milliarden US-Dollar. Eine der ersten Arten von RWAs, die eingeführt wurden, waren Stablecoins wie Tether (USDT), die 2014 auf den Markt kamen und darauf abzielten, einen Wert in Höhe des US-Dollars (1 US-Dollar) beizubehalten. Seitdem hat diese Umwandlung von Fiat-Währungen in Stablecoins einen Markt im Wert von rund 172 Milliarden US-Dollar entstehen lassen. Derzeit hält USDT mit 69,83 % den größten Anteil.

Den Untersuchungen von Binance zufolge erreichte der gesamte On-Chain-RWA (Realized Worth at Stake) einen beispiellosen Höchststand von 12 Milliarden US-Dollar (aktueller Wert liegt bei etwa 7,8 Milliarden US-Dollar, ohne Stablecoins). Bemerkenswert ist, dass einige große globale Unternehmen aktiv im RWA-Sektor tätig sind. Ein Beispiel dafür ist Blackrock, der weltweit größte Vermögensverwalter mit einem Portfolio im Wert von 10 Billionen US-Dollar. Sie haben sich mit Securitize zusammengetan, um traditionelle Finanzprodukte durch Digitalisierung zugänglicher zu machen. Heute führt BUIDL (Building Infrastructure for User-owned Assets) von BlackRock mit einer Marktkapitalisierung von 539 Millionen US-Dollar die Kategorie der tokenisierten Treasurys an. In einem Interview mit Bloomberg Television erklärte Larry Fink, CEO von BlackRock, dass die Tokenisierung einen bedeutenden technologischen Wandel für Finanzanlagen darstellt. Der Vorstoß von BlackRock in die Tokenisierung hat andere Vermögensverwaltungsunternehmen dazu inspiriert, diesem Beispiel zu folgen. Beispielsweise ist FOBXX von Franklin Templeton das zweitgrößte tokenisierte Finanzministerium mit einer Marktkapitalisierung von 410 Millionen US-Dollar.

Transformation von Immobilien durch Blockchain

Die Investition in traditionelle Immobilien kann aufgrund der langwierigen und komplizierten Schritte, die erforderlich sind, manchmal überwältigend sein. Dazu gehört oft die Suche nach einem zuverlässigen Makler, die Vorbereitung Ihrer Immobilie zum Verkauf und das Warten darauf, dass der ideale Käufer sie findet. Jede dieser Phasen könnte den Prozess der Suche oder des Verkaufs einer Immobilie möglicherweise verlangsamen. Traditionelle Immobilienmethoden bringen mehrere Herausforderungen mit sich, wie z. B. hohe Provisionskosten für Vermittler, mühsame und komplizierte Transaktionen und begrenzte Möglichkeiten, Vermögenswerte schnell in Bargeld umzuwandeln. Glücklicherweise bietet die Blockchain-Technologie heute einen effizienteren Ansatz für den Immobilienkauf.

Ein grundlegender Grundsatz der Blockchain besteht darin, die Notwendigkeit von Vermittlern bei Transaktionen zu beseitigen. Diese Funktion bringt im Immobilienbereich große Vorteile. Es macht Agenten überflüssig und verwandelt den Markt vollständig in einen Peer-to-Peer-Markt (P2P), bei dem Käufer und Verkäufer direkt Geschäfte abwickeln. Sie können jetzt eine Immobilie direkt vom Anbieter kaufen, ohne jemandem eine Vermittlungs-/Beratungsgebühr zu zahlen. Und weil dies direkt auf der Blockchain geschieht, ist es weniger zeitaufwändig und komplex. Transaktionen können innerhalb eines Tages durchgeführt werden, wenn sowohl Käufer als auch Verkäufer mit den Bedingungen rund um die Notierung eines Vermögenswerts zufrieden sind. Propy ist eine Plattform, die Immobilientransaktionen modernisiert, indem sie Abschlussprozesse bei Immobiliengeschäften automatisiert. Propy automatisiert den Abschlussprozess für alle Immobilienbeteiligten, um den Abschluss schneller, einfacher und sicherer zu machen. Das Unternehmen hilft bei der Durchführung von Immobilientransaktionen mithilfe von Kryptowährungen.

Im Immobilienbereich löst die Blockchain-Technologie das Problem des eingeschränkten Zugangs aufgrund hoher Kapitalanforderungen. Traditionell war der Kauf von Immobilien wie Häusern und Grundstücken ein finanziell anspruchsvolles Unterfangen, das es vielen Menschen schwer machte, daran teilzunehmen. Allerdings revolutioniert die Blockchain dies durch die Einführung von Bruchteilseigentum. Dieser innovative Ansatz ermöglicht es Ihnen, einen Teil Ihrer Wunschimmobilie zu erwerben, ohne Ihre finanziellen Möglichkeiten zu überschreiten oder aufgrund unzureichender Mittel Verluste zu erleiden. Beispielsweise könnten Sie für nur 150.000 US-Dollar ein Zehntel einer Wohnung in Manhattan im Wert von über 1,5 Millionen US-Dollar besitzen oder für nur 100 US-Dollar in ein unbezahlbares Meisterwerk von Van Gogh investieren. Diese Szenarien mögen unglaublich klingen, aber dank der Blockchain-Technologie werden sie Wirklichkeit.

Umweltauswirkungen auf Investitionen

Die Größe des nachhaltigen Finanzmarktes wurde im Jahr 2023 auf 5,4 Billionen US-Dollar geschätzt. Schätzungen zufolge wird er bis 2032 auf 31,1 Billionen US-Dollar geschätzt, was einer jährlichen Wachstumsrate von 22 % in den Jahren 2024 und 2032 entspricht. Dieses Wachstum wird durch ein zunehmendes Umweltbewusstsein bei Regierungen und Menschen vorangetrieben Probleme. Schon lange herrscht ein Mangel an Transparenz beim nachhaltigen Investieren. Dies hat es für Privatanleger schwierig gemacht, die Umweltauswirkungen ihrer Investitionen zu verstehen. Die Blockchain-Technologie revolutioniert die Nische des nachhaltigen Finanzwesens, eine vielversprechende Entwicklung im Kampf gegen den Klimawandel. Hier kommt eine innovative Plattform wie Mintera ins Spiel. Mintera schafft ein klimapositives Finanzökosystem auf Basis der Blockchain-Technologie, das eine Drehscheibe für sichere, zuverlässige und innovative Anlagelösungen bietet, die durch reale Vermögenswerte und starke Umweltverpflichtungen gestützt werden. Mit dieser Plattform steht Anlegern nun eine Anlagemöglichkeit zur Verfügung, die Renditen erwirtschaftet und zum Erhalt der Umwelt beiträgt. 

Überbrückung von Web2 und Web3

Die Integration von Web3-Technologien stößt auf Hürden wie komplexe Terminologie, suboptimale Benutzeroberflächen und regulatorische Probleme. Diese Hindernisse haben es für Programmierer schwierig gemacht, sich im Blockchain-Sektor zurechtzufinden. Obwohl Vorschriften der Branche Orientierung geben können, können sie auch zusätzliche Komplikationen mit sich bringen. Ein zentraler Grundsatz der Blockchain besteht beispielsweise darin, Vermittler bei Finanztransaktionen zu eliminieren, doch eine Regulierungsmaßnahme wie „Know Your Customer“ (KYC) könnte dem möglicherweise widersprechen.

Ein Projekt wie Joinn überbrückt die scheinbare Lücke durch einen reibungslosen Übergang von der traditionellen Web2-Technologie zur hochmodernen Web3-Technologie. Durch den Einsatz hochentwickelter Back-End-Blockchain-Technologie möchte Joinn den Benutzern ein müheloses und sicheres Erlebnis bieten und die Feinheiten von Web3 auf ein Niveau vereinfachen, das mit herkömmlichen Web2-Anwendungen vergleichbar ist. Joinn arbeitet innerhalb eines konformen Regulierungsrahmens und bietet sowohl Privatkunden als auch institutionellen Kunden Zugang zu On-Chain-RWAs und USDC mit einer Mastercard.

Zukunft der Asset-Tokenisierung

Die Tokenisierung realer Vermögenswerte hat die Investitionsmöglichkeiten erweitert und ermöglicht es den Menschen, sich in traditionelle Güter wie Immobilien, Aktien, Kunstwerke usw. einzukaufen. Dieser Prozess ist jetzt einfacher und schneller und erleichtert Anlegern den Zugang zu früheren Gütern und geistigem Eigentum einmal schwer zu handeln. Die Zukunft der Tokenisierung verspricht eine weitere Rationalisierung und Erweiterung und bietet eine Welt, in der diese Vermögenswerte einfach digital gekauft, verkauft und verwaltet werden können.

  • Neue Möglichkeiten, über traditionelle Vermögenswerte hinaus zu investieren 
  • Klarere regulatorische Rahmenbedingungen für tokenisierte Vermögenswerte
  • Zugriff auf tokenisierte Vermögenswerte weltweit
  • Interoperable Protokolle über verschiedene Blockchain-Netzwerke hinweg, die den Prozess rationalisieren, reibungslosere Transaktionen für tokenisierte Vermögenswerte ermöglichen und die Konnektivität innerhalb des Marktes verbessern. 

Abschluss

In diesem Artikel untersuchen wir, wie die Blockchain-Technologie herkömmliche Systeme verändert und eine einheitlichere und optimierte Umgebung fördert. Bemerkenswerte Plattformen wie Propy verändern den Immobilienhandel, Minteras einzigartige Strategie zur Umweltfinanzierung und Joinns benutzerfreundliches Tool, das die Integration von Web3-Komponenten und -Funktionen erleichtert, zeigen das außergewöhnliche Potenzial der Blockchain-Technologie. Diese Initiativen befassen sich mit echten Problemen, mit denen Menschen in ihrem täglichen Leben konfrontiert sind, und bringen den Kern dessen auf den Punkt, was die Blockchain-Technologie erreichen soll.

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2024-10-28 09:22