Krypto für Berater: Bitcoin-Preis

Später teilt Leo Mindyuk im Abschnitt „Fragen Sie einen Experten“ Expertenwissen über die Perspektiven von Beratern und darüber, wie sie ihre Kunden unterstützen.

Sie blättern gerade durch „Crypto for Advisors“, eine wöchentliche Übersicht von CoinDesk, die speziell für Finanzberater die Welt der digitalen Vermögenswerte aufschlüsseln soll. Wenn Sie diesen aufschlussreichen Newsletter jeden Donnerstag in Ihrem Posteingang erhalten möchten, klicken Sie einfach auf Abonnieren.

Bitcoin-Preisaktionen

Es war ein ereignisreiches Jahr 2024 für Bitcoin und andere digitale Vermögenswerte.

Für Finanzberater kann dies eines von zwei Dingen bedeuten:

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Bitcoin während des Anstiegs im Oktober 2023 aufgrund der bevorstehenden Genehmigung und Einführung von „Spot“-ETFs ein breiteres Interesse geweckt hat. Zu diesem Zeitpunkt lag der Wert von Bitcoin unter 30.000 US-Dollar. Die Einführung von 11 solchen ETFs am 11. Januar stellte einen Rekord in der Welt der digitalen Vermögenswerte auf.

Der Aufwärtstrend von Bitcoin hielt bis Mitte März an und erreichte einen Rekordhoch von über 73.000 US-Dollar. Dieser Anstieg beschränkte sich nicht nur auf Bitcoin; es erstreckte sich auch auf bedeutende digitale Vermögenswerte. Bis zum 13. März hatte Bitcoin seit Jahresbeginn um 72 % zugelegt, Ether um 75 % und der CoinDesk 20 Index verzeichnete ein Wachstum von 58 %.

In meiner Analyse wurde klar, dass andere Einflussfaktoren begannen, die Preise digitaler Vermögenswerte zu beeinflussen, als die ETF-Zuflüsse ein stetiges Tempo fanden – Bitcoin-ETFs verwalten derzeit ein Vermögen von rund 60 Milliarden US-Dollar. Als wesentliche Treiber erwiesen sich insbesondere die Geldpolitik der Federal Reserve, die bevorstehenden US-Wahlen und ihre möglichen Auswirkungen auf die Kryptoregulierung. Darüber hinaus spielte auch die Bewältigung einiger seit langem bestehender Probleme im Bereich der Kryptowährungen zur Lösung früherer Herausforderungen – oft als „kryptospezifisches Housekeeping“ bezeichnet – eine Rolle bei der Beeinflussung der Leistung von Bitcoin als führender digitaler Vermögenswert.

Die kombinierten Elemente führten zu einer allgemeinen Besorgnis gegenüber digitalen Vermögenswerten, wobei Bitcoin besondere Aufmerksamkeit auf sich zog. Als eine Form der Wertaufbewahrung ist Bitcoin anfällig für allgemeine wirtschaftliche Faktoren wie Inflation und erwartete Zinsänderungen. Unser bevorzugter Indikator ist die Prognose für zukünftige angepasste Zinssätze: In jedem Maße, in dem der Markt davon ausgeht, dass die zukünftige Inflation die künftigen angepassten Zinssätze übersteigen wird, wird Bitcoin attraktiver.

Im Gegensatz zu vielen anderen Ländern und Regionen ist die Regulierungslandschaft für Bitcoin und digitale Währungen in den Vereinigten Staaten relativ restriktiv. Es gibt viele Spekulationen darüber, wie künftige US-Regierungen die Kryptoregulierung angehen könnten, und einige fragen sich, ob die USA in der Lage sein werden, mit den globalen Entwicklungen in diesem Bereich Schritt zu halten.

Vereinfacht ausgedrückt wurde vorhergesagt, dass eine erhebliche Menge Bitcoin als einmalige Veröffentlichung auf den Markt kommen könnte. Die Lösung der Mt.-Gox-Bitcoin-Börsenfrage vor einem Jahrzehnt sowie der Verkauf beschlagnahmter Bitcoins durch Aufsichtsbehörden in den USA und Deutschland sorgten zunächst für Unbehagen bei einigen Käufern. Bis zum dritten Quartal wurden die meisten dieser Befürchtungen jedoch ausgeräumt.

Nachdem Bitcoin im März sein Rekordhoch erreicht hatte, gab es sechs Monate lang einen Rückgang und andere Vermögenswerte entwickelten sich schlecht. Dieser pessimistische Trend änderte sich jedoch deutlich am 18. September, als der Offenmarktausschuss der Federal Reserve (FOMC) die Zinssätze um 0,5 % senkte. Dieser Schritt führte zu einem Anstieg des Bitcoin-Preises, ermutigender war jedoch der Anstieg des breiteren Kryptowährungsmarktes. Der CoinDesk 20-Index übertraf Bitcoin in den zwei Wochen nach der Zinssenkung der Fed sogar um 4 %.

Als Krypto-Investor verfolge ich im Vorfeld der US-Wahlen verschiedene Wirtschaftsindikatoren genau, darunter auch das mögliche Tempo der geldpolitischen Lockerung durch die Fed. Darüber hinaus könnten geopolitische Ereignisse im Nahen Osten zu Marktvolatilität führen. Daher werde ich darauf achten, wie diese Faktoren den Preis von Bitcoin und die Leistung des gesamten Kryptomarktes beeinflussen.

Im Laufe der Zeit werden diese Vermögenswerte weithin als die Schlüsselakteure angesehen, die die Zukunft des Finanzwesens prägen. Unter ihnen sticht Bitcoin als die bekannteste, älteste und in vielerlei Hinsicht unkomplizierteste Kryptowährung hervor. Es ist in erster Linie für die Übertragung von einer digitalen Adresse zu einer anderen konzipiert und verfügt über ein begrenztes Angebot, eine bewährte Sicherheitsbilanz von 15 Jahren und ein robustes Netzwerk. Es dient als Wertaufbewahrungsmittel, ist relativ neu und wenig genutzt, aber dennoch widerstandsfähig genug, um den Herausforderungen der globalen Finanzwelt standzuhalten. Für diejenigen, die sich mit Investmentausbildung und Portfolioplanung befassen, bietet es eine solide Grundlage. Bemerkenswert ist, dass es in acht der letzten elf Jahre durchweg besser abgeschnitten hat als andere wichtige Anlageklassen.

Nach Bitcoin gibt es eine dringende Frage unter vielen Beratern, die sich nicht tief in Kryptowährungen vertiefen wollen, aber die erheblichen Wachstumsaussichten im Zusammenhang mit Web3, Smart Contracts, DeFi und anderen Blockchain-bezogenen Themen nicht außer Acht lassen wollen.

– Andy Baehr, CFA, Produktleiter, CoinDesk Indices

Fragen Sie einen Experten

F. Wie ist die aktuelle Stimmung der Berater gegenüber digitalen Vermögenswerten?

Experten, die sich mit digitalen Währungen befassen, befinden sich in einem sich ständig verändernden Umfeld, da sie sich mit der Einführung neuartiger kryptografischer Güter, regulatorischen Anpassungen und einem wachsenden Trend zur Akzeptanz durch den Mainstream auseinandersetzen müssen.

Die Regulierungslandschaft bleibt weltweit fragmentiert. Die USA waren bei der Umsetzung kohärenter Kryptovorschriften langsamer, obwohl Bemühungen zur Regulierung von Stablecoins und Börsen im Gange sind. Unterdessen sind andere Regionen wie Asien und die Vereinigten Arabischen Emirate fortschrittlicher und bieten klarere regulatorische Rahmenbedingungen.

Für Berater ist es von entscheidender Bedeutung, über die neuesten Trends auf dem sich schnell verändernden Markt für digitale Vermögenswerte auf dem Laufenden zu bleiben, da sich Kryptowährungen von einer Nischeninvestition zu einer häufigeren Option für Anleger entwickeln.

F. Warum ist es wichtig zu verstehen, wo Berater zu digitalen Assets stehen?

Da digitale Vermögenswerte immer wichtiger werden, werden sie als wertvolle Ergänzungen für Anlageportfolios angesehen, wenn es um die Risikostreuung und die Erhöhung der Vielfalt geht. Insbesondere Kryptowährungen können im Vergleich zu herkömmlichen Anlagen ein einzigartiges Gleichgewicht bieten und aufgrund ihrer ausgeprägten Korrelationsmuster möglicherweise das Gesamtrisiko des Portfolios senken. Finanzberater sind daran interessiert, diese Vermögenswerte in ihre Strategien zu integrieren, insbesondere da der Markt für digitale Vermögenswerte reifer wird und immer mehr institutionelle Produkte wie Bitcoin-ETFs ins Spiel kommen. Diese Entwicklung eröffnet umfassendere Investitionsmöglichkeiten ohne die Komplexität, die oft mit direktem Eigentum verbunden ist.

F. Wie können Berater ihren Kunden Schutz vor der jüngsten Volatilität bieten?

Durch die Betonung der langfristigen Vorteile digitaler Vermögenswerte können Berater Kunden dabei unterstützen, ihre Emotionen bei Marktschwankungen unter Kontrolle zu halten. Historisch gesehen haben Märkte wie Bitcoin Anzeichen wiederkehrender Volatilität gezeigt, aber Anleger, die diese Vermögenswerte über längere Zeiträume gehalten haben, haben oft von Preissteigerungen profitiert. Berater können Kunden dabei unterstützen, einen konsistenten Anlageansatz zu verfolgen und mehr Wert auf langfristige Gewinne statt auf kurzfristiges Glücksspiel zu legen.

Mit diesen Methoden können Finanzberater Kunden dabei unterstützen, die Wachstumsaussichten digitaler Vermögenswerte zu nutzen und gleichzeitig die Auswirkungen von Marktschwankungen und Volatilität zu reduzieren.

– Leo Mindyuk, CEO, ML Tech

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