Singapur führt mit 1 Milliarde US-Dollar an Stablecoin-Transaktionen inmitten globaler Dynamik

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Als erfahrener Krypto-Investor mit Wurzeln in Singapur und großem Interesse an der sich entwickelnden digitalen Wirtschaft bin ich vom jüngsten Anstieg der Stablecoin-Einführung in meinem Heimatland zutiefst fasziniert. Nachdem ich verschiedene Marktzyklen durchlaufen habe, habe ich den Aufstieg und Fall zahlreicher Altcoins miterlebt, aber die Widerstandsfähigkeit von Stablecoins hat schon immer meine Neugier geweckt.

Chainalysis berichtet, dass Singapur im zweiten Quartal beispiellose Stablecoin-Transaktionen im Wert von fast 1 Milliarde US-Dollar erlebte, hauptsächlich in Einzelhandelsgeschäften.

Eric Jardine, Leiter der Cyberkriminalitätsforschung bei Chainalysis, wies darauf hin, dass Unternehmen diese Token zunehmend nutzen, weil sie „hohe Effizienz und niedrige Kosten“ bieten. Darüber hinaus beliefen sich der Analyse zufolge die Stablecoin-Transaktionen in Singapur im zweiten Halbjahr 2023 auf etwa 161 Millionen US-Dollar.

Singapurs Stablecoin-Boom entfacht Debatte über Krypto-Hub-Pläne

Digitale Währungen, sogenannte Stablecoins, deren Wert an traditionelle Vermögenswerte wie Landeswährungen gebunden ist, werden überwiegend bei Kryptowährungstransaktionen eingesetzt, haben jedoch aufgrund ihrer mutmaßlichen Beteiligung an illegalen Aktivitäten auch Anlass zur Sorge gegeben. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass Stablecoins nur einen kleinen Prozentsatz der gesamten Zahlungstransfers ausmachen.

In der zweiten Hälfte des letzten Jahres beliefen sich die Einzelhandelskartenzahlungen in Singapur auf rund 73,2 Milliarden Singapur-Dollar bzw. etwa 56,2 Milliarden US-Dollar, was die Verbreitung traditioneller Zahlungsmethoden zeigt. Der Anstieg der Akzeptanz von Singapurs Stablecoins begann jedoch bald darauf.

Im Hinblick auf das Streben nach dem Status eines digitalen Vermögenswerts könnte sich Singapurs Stablecoin als weitaus vorteilhafter für das Land erweisen, da das Unternehmen sich auf die Maximierung des Einsatzes der Blockchain-Technologie in institutionellen Umgebungen konzentriert. Dies könnte möglicherweise die Geschwindigkeit erhöhen und die mit Finanztransaktionen verbundenen Kosten senken.

Over the past two years, the use of cryptocurrencies for payments in various services has seen an increase among merchants. For example, in March, Grab, a ride-hailing service, began allowing users to top up their e-wallets using cryptocurrencies through a partnership with payment firm Triple-A.

XSGD treibt Singapurs Einzelhandels-Kryptoanstieg angesichts von Bankbedenken voran

In diesem Zeitraum hat die Nutzung von Stablecoins wie XSGD deutlich zugenommen. Laut einer Studie betrafen erstaunliche 75 % der XSGD-Transaktionen im Zeitraum vom dritten Quartal 2022 bis zum zweiten Quartal 2024 Beträge unter 1 Million US-Dollar, was auf ein starkes Engagement des Einzelhandels schließen lässt. Interessanterweise lagen etwa ein Viertel (25 %) der XSGD-Überweisungen sogar unter 10.000 US-Dollar. Dies steht im Gegensatz zu anderen US-Dollar-gestützten Stablecoins, die, wie Chainalysis hervorhebt, hauptsächlich in institutionellen Umgebungen verwendet werden, da mit ihnen größere Transaktionen (1 Million US-Dollar und mehr) stattfinden.

Darüber hinaus kommt es zu einer Zunahme von Kryptowährungstransaktionen und der Nutzung von Stablecoins zu einer Zeit, in der das Unbehagen über das konventionelle Bankensystem zunimmt, ein Punkt, der vom Finanzexperten Robert Kiyosaki betont wurde.

Im Einklang mit den Ergebnissen der Forschung zu Vorschriften, die sich auf Kryptowährungsmärkte auswirken, betonte Kiyosaki die inhärenten Schwächen konventioneller Finanzsysteme, insbesondere den angespannten Anleihenmarkt. Er behauptet, dass die übermäßige Verschuldung der Weltwirtschaft, die sich in Anleihen widerspiegelt, eine riskante Basis bildet, die unter Druck möglicherweise zusammenbrechen könnte.

Kiyosaki erklärte, dass Marktzusammenbrüche manchmal vorhersehbar seien und eine Gelegenheit zur Vorbereitung boten, während Bankenkrisen subtiler und potenziell gefährlicher seien. Dieser Standpunkt steht im Einklang mit der wachsenden Neugier gegenüber Kryptowährungen in Ländern mit moderatem Einkommensniveau, vielleicht als Schutz vor herkömmlichen Finanzrisiken.

Regulatorische Klarheit fördert die Einführung von Stablecoins in Singapur

Eine Studie von Chainalysis zeigt, dass eine klare Regulierung das Vertrauen der Anleger in den Stablecoin-Sektor Singapurs stärkt. Im August 2023 verschärfte die Monetary Authority of Singapore (MAS) ihre Vorschriften für Stablecoins, indem sie neue Standards für Emittenten festlegte und Richtlinien für den Umgang und die Aufbewahrung von Kundenvermögen festlegte. Weitere regulatorische Schritte wurden im April 2024 unternommen, als MAS strengere Regeln für die Verwahrung und Lizenzierung von Kryptowährungen einführte.

Im ersten Quartal 2024 gingen diese regulatorischen Fortschritte mit einem erheblichen Anstieg der weltweiten Kryptowährungstransaktionen einher. Dieser Anstieg ließ den Indexwert auf beeindruckende 0,8 steigen, gegenüber 0,39 im Vorquartal. Dieser Höchststand war der höchste, der zwischen dem dritten Quartal 2021 und dem zweiten Quartal 2024 verzeichnet wurde. Die Einführung von Bitcoin-ETFs in den USA löste auch einen deutlichen Anstieg des Gesamtwerts der Bitcoin-Transaktionen aus, vor allem in Nordamerika und Westeuropa.

Außerdem erhielt Paxos kürzlich von der Zentralbank Singapurs die Genehmigung, digitale Zahlungstoken-Dienste anzubieten, die es ihm ermöglichen, Stablecoins in Übereinstimmung mit den lokalen Vorschriften auszugeben. Mit dieser Freigabe durch die MAS wird Paxos zu einem wichtigen Zahlungsinstitut und zählt damit zu einer ausgewählten Gruppe von Unternehmen im strengen Finanzregulierungsumfeld Singapurs. Es wird erwartet, dass diese Erweiterung die globale Reichweite von US-Dollar-Stablecoins erhöht und die Präsenz von Paxos im digitalen Finanzsektor stärkt, was durch die Partnerschaft mit der DBS Bank für Cash-Management und Stablecoin-Reserveverwahrung weiter unterstützt wird.

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2024-09-11 21:04