Die von Geldautomaten dominierte Cash-to-Crypto-Branche gibt den Strafverfolgungsbehörden Anlass zur Sorge: TRM Labs

Als Forscher mit Erfahrung in Finanzkriminalität und digitalen Vermögenswerten bin ich zunehmend beunruhigt über den zunehmenden Einsatz von Krypto-Geldautomaten bei illegalen Aktivitäten. Da allein im letzten Jahr über 30 Millionen US-Dollar über diese Maschinen an bekannte Betrugsadressen geflossen sind, ist es klar, dass wir es mit einem erheblichen Problem zu tun haben, das sofortige Aufmerksamkeit erfordert.

Als Forscher habe ich seit 2019 herausgefunden, dass der Bargeld-zu-Kryptowährungssektor, der hauptsächlich von Krypto-Geldautomaten angetrieben wird, verdächtige Transaktionen im Wert von mindestens 160 Millionen US-Dollar abgewickelt hat, basierend auf einer Studie des Blockchain-Analyseunternehmens TRM Labs.

Als Forscher bin ich kürzlich auf eine interessante Entdeckung gestoßen: Ein aktueller Bericht, der am Mittwoch veröffentlicht wurde, unterstreicht die Befürchtungen, die Strafverfolgungsbehörden weltweit hinsichtlich der zunehmenden Einführung von Krypto-Geldautomaten teilen. Diese Maschinen, die traditionelle Fiat-Währungen in digitale Vermögenswerte umwandeln, waren im Jahr 2023 ein Kanal für einen erheblichen Teil der illegalen Aktivitäten. Konkret waren etwa 79 % aller illegalen Bargeld-zu-Krypto-Transaktionen im Wert von über 30 Millionen US-Dollar darauf ausgerichtet über diese Dienste betrügerische Adressen identifiziert.

Kürzlich standen Krypto-Geldautomaten (ATMs) erneut unter Beobachtung, da die deutsche Finanzaufsicht BaFin bei einer Razzia etwa 250.000 Euro (280.000 US-Dollar) Bargeld aus 13 dieser Automaten beschlagnahmte. Diese Aktion ist Teil eines wachsenden Musters, bei dem Fälle wie das Vereinigte Königreich 26 Bitcoin-Geldautomaten geschlossen haben und US-Behörden 18 in Texas sowie über 50 Bitcoin-Geldautomaten von Bitcoin of America in Ohio beschlagnahmt haben.

Dem Bericht zufolge wenden sich kriminelle Elemente für schnellere internationale Überweisungen Kryptowährungen zu, doch Geldautomaten (ATMs) mit Kryptowährung bergen möglicherweise ein zusätzliches Risiko für Geldwäsche, da sie Bargeldtransaktionen beinhalten und keine persönliche Interaktion oder Kontoüberprüfung erfordern .

Im vergangenen Jahr standen etwa 13 % der 15.000 Meldungen über Betrug mit digitalen Vermögenswerten, der zu Verlusten in Höhe von 1 Milliarde US-Dollar führte, im Zusammenhang mit Bitcoin-Geldautomaten, von denen Personen ab 60 Jahren betroffen waren.

Dem Bericht zufolge wurden in den USA seit Mai aufgrund behördlicher Maßnahmen etwa 1.000 Geräte vom Netz genommen. Dennoch verfügen die USA mit derzeit über 31.000 in Betrieb befindlichen Maschinen immer noch über die höchste Anzahl dieser Maschinen weltweit.

Als Krypto-Investor habe ich in Down Under eine spannende Entwicklung beobachtet: Australien könnte mit seinem 17-fachen Anstieg an Krypto-Geldautomaten in nur zwei Jahren auf dem besten Weg sein, sich den dritten Platz unter den globalen Märkten für diese Geräte zu sichern. Die Behörden haben diese Kioske jedoch als potenzielle Schwachstellen bei der Bekämpfung der Geldwäsche eingestuft, eine Sorge, die in jüngsten Berichten geäußert wurde.