JPMorgan und Wells Fargo haben Milliarden von uneinbringlichen Schulden – werden die Feds eingreifen?

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Als Forscher mit einem Hintergrund in den Bereichen Finanzen und Wirtschaft halte ich den aktuellen Trend zu hohen Kreditkartenschulden bei JPMorgan Chase und Wells Fargo für Anlass zu großer Sorge. Die unbezahlbaren Schulden, die größtenteils auf die Zeit der COVID-19-Pandemie zurückzuführen sind, haben beide Unternehmen gezwungen, Verluste in Milliardenhöhe abzuschreiben. Diese Zahlen stellen einen großen Rückschlag für die Banken dar, insbesondere angesichts der Größe und Bedeutung ihres Privatkundengeschäfts.

Zwei der größten amerikanischen Banken, JPMorgan Chase und Wells Fargo, haben mit erheblichen Kreditkartenschulden zu kämpfen. Dieses Problem ist in den Vereinigten Staaten nicht neu, da die Regierung selbst erhebliche Schulden bei den G7-Staaten hat. Viele Finanzanalysten betrachten diesen zunehmenden Schuldentrend als ein großes Problem und schlagen unterschiedliche Abhilfemaßnahmen vor. Es bleibt jedoch ungewiss, ob die Federal Reserve drastische Maßnahmen ergreifen wird, um dieses Problem anzugehen.

Die Schulden von JPMorgan und Wells Fargo sind unbezahlbar

Einem Bericht der New York Times zufolge übersteigen die von JPMorgan deklarierten Schulden aus Hypothekeninvestitionen 500 Millionen US-Dollar, obwohl das Unternehmen einen Gewinn von 13,1 Milliarden US-Dollar verbuchte. Darüber hinaus sind die Schulden von Wells Fargo um 70 % gestiegen und die Nettoabschreibungen stiegen von 764 Milliarden US-Dollar im zweiten Quartal 2023 auf 1,3 Milliarden US-Dollar im letzten Quartal.

Es ist klar, dass die Banken die Schulden beider Unternehmen als uneinbringlich eingestuft haben. Diese Kredite lassen sich bis in die Zeit zurückverfolgen, als die COVID-19-Pandemie ausbrach und Maßnahmen der Federal Reserve auslösten. Folgeereignisse wie steigende Zinsen und sich verschlechternde Beschäftigungszahlen setzten zahlreiche Unternehmen finanziell erheblich unter Druck.

Obwohl sie in einem erheblichen Teil ihres Privatkundengeschäfts Verluste erleiden, kompensieren die meisten Banken diese Verluste durch andere profitable Bereiche. Dennoch wächst der Druck auf die Federal Reserve, ihren Kurs zu ändern und die Zinssätze zu senken. Mehrere Zentralbanken der G7, wie die Bank of Canada und die Bank of England, haben in letzter Zeit bereits die Zinsen gesenkt.

Als Forscher, der die jüngsten geldpolitischen Entscheidungen untersucht, stelle ich fest, dass die Federal Reserve trotz bedeutender Entwicklungen nach ihrer letzten FOMC-Sitzung die Zinssätze stabil gehalten hat. Allerdings kann ich die von großen Finanzinstituten geäußerten Befürchtungen und den möglichen Dominoeffekt in den folgenden Quartalen nicht ignorieren. Angesichts dieser Umstände erscheint es ratsam, in naher Zukunft mit einer drastischeren Maßnahme der Fed zu rechnen.

Das Spot Bitcoin ETF-Kissen

JPMorgan Chase und Wells Fargo, zwei führende Banken, mögen aufgrund ihrer jüngsten Maßnahmen Alarm schlagen, aber sie haben ihre Portfolios effektiv erweitert. Diese Finanzgiganten haben bereits zuvor ihr Engagement in Bitcoin-ETFs erklärt.

Als Krypto-Investor habe ich festgestellt, dass der Preis von Bitcoin in letzter Zeit einen Einbruch erlitten hat. Ich glaube jedoch, dass es bei Investitionen wie dem GBTC von Grayscale Chancen geben könnte. Trotz des kurzfristigen Abschwungs haben institutionelle Anleger wie Wells Fargo und JPMorgan Interesse gezeigt, indem sie unter anderem in ProShares Bitcoin Futures ETF und BlackRocks IBIT investierten. Ich persönlich halte Anteile an GBTC und bin hinsichtlich seines langfristigen Potenzials optimistisch.

Da die Unterstützung für Bitcoin (BTC) zunimmt, könnten Finanzinstitute bald darüber nachdenken, mehr Ressourcen in diese Anlageklasse zu investieren. Diese potenzielle Maßnahme könnte ihnen zugute kommen, indem sie eine Möglichkeit bietet, sich vor ihren bestehenden notleidenden Krediten zu schützen.

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2024-07-14 01:36