Die Deutsche Bank plant, die Blockchain-Technologie zu nutzen, um die Margenkompression zu reduzieren

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Als erfahrener Finanzanalyst glaube ich, dass die Erforschung der Blockchain-Technologie durch die Deutsche Bank im Rahmen von Project Guardian ein strategischer Schritt ist, um die Margenkompressionsprobleme anzugehen, mit denen der Finanzdienstleistungssektor zu kämpfen hat. Da passive Anlageprodukte auf dem Vormarsch sind und die Gebühreneinnahmen zurückgehen, ist es für Banken unerlässlich, innovativ zu sein, um relevant zu bleiben.

Die Deutsche Bank AG, ein großes deutsches Finanzinstitut, möchte mithilfe der Blockchain-Technologie dem Margendruck begegnen, dem Banken in der Finanzdienstleistungsbranche ausgesetzt sind. Um dies in die Praxis umzusetzen, hat die Bank Tests einer Blockchain-basierten Plattform gestartet, die das Ethereum-Netzwerk nutzt.

Über Project Guardian unter der Leitung der Monetary Authority of Singapore bietet die Plattform digitale Dienste für tokenisierte Fonds an. Ziel dieser Initiative ist es, die Liquiditäts- und Betriebsvorteile zu untersuchen, die die Blockchain-Technologie mit sich bringen kann.

Die Deutsche Bank versucht, dem Margendruck entgegenzuwirken

Da passive Anlageprodukte immer beliebter werden, sehen sich Fondsmanager mit einem anhaltenden Rückgang der Einnahmen aus Verwaltungsgebühren konfrontiert. Basierend auf einer Studie der Boston Consulting Group sank die typische Vermögensverwaltungsgebühr im Jahr 2023 auf 22 Basispunkte – ein deutlicher Rückgang von 25 Basispunkten im Jahr 2015 und ein noch deutlicherer Rückgang von 26 Basispunkten im Jahr 2010.

Project Guardian stellt eine gemeinsame Anstrengung zwischen staatlichen Regulierungsbehörden und Finanzorganisationen dar, um den Einsatz der Tokenisierung auf den Märkten für festverzinsliche Wertpapiere, Vermögensverwaltung und Devisen zu untersuchen. Diese von der Monetary Authority of Singapore angeführte Initiative zielt darauf ab, die potenziellen Vorteile in Bezug auf verbesserte Liquidität und optimierte Prozesse aufzudecken, die die Blockchain-Technologie diesen Sektoren bringen kann. Anand Rengarajan, Wertpapierchef der Deutschen Bank im asiatisch-pazifischen Raum, teilt seine Sicht zu diesem Thema.

„Innovation ist für uns von entscheidender Bedeutung, um angesichts des erheblichen Gewinndrucks, der den gesamten Finanzdienstleistungssektor beeinträchtigt, wettbewerbsfähig zu bleiben.“

Als Finanzanalyst würde ich mich für die Implementierung von Blockchain und Smart Contracts in unserem Bankgeschäft einsetzen. Dadurch können wir die Kosten erheblich senken, Risiken mindern und die Bearbeitungszeiten von Transaktionen verkürzen.

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Die Deutsche Bank plant die Einführung eines neuen Dienstes zur Führung von Aufzeichnungen, der den Gründern tokenisierter Investmentfonds dabei helfen soll, Anlegerlisten, Verwahrungsvereinbarungen und Vermögensbewertungen effektiver zu verwalten und zu überwachen. Laut Rengarajan spiegelt dieser Schritt das Engagement der Bank wider, die Blockchain-Technologie zur Verbesserung betrieblicher Prozesse einzusetzen.

Das Design der Plattform legt großen Wert auf Interoperabilität und macht sie für Fondsmanager unabhängig von der konkret verwendeten Blockchain-Technologie zugänglich. Derzeit befindet sich diese Initiative noch in der experimentellen Phase, Rengarajan strebt jedoch eine zukünftige Kommerzialisierung an. Er erklärte: „Unser oberstes Ziel ist es, dieses Projekt auf den Markt zu bringen.“

Als Krypto-Investor glaube ich, dass die Mittel, die ich in den nächsten Jahren zusätzlich zu meinen bestehenden Investitionen bereitstelle, das Potenzial haben, eine erfolgreiche Geschäftsreise voranzutreiben.

Als Krypto-Investor freue ich mich über die Partnerschaft zwischen der Deutschen Bank und Taurus SA, die letztes Jahr ins Leben gerufen wurde, um einen Service zur Verwahrung digitaler Vermögenswerte zu schaffen. Diese Zusammenarbeit ist bedeutsam, weil sie zeigt, dass eine große traditionelle Bank die Bedeutung von Kryptowährungen als Anlageklasse erkennt. Erst letzten Monat hat die Deutsche Bank Bitcoin öffentlich als wichtige Investitionsmöglichkeit anerkannt.

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2024-05-29 10:47