Ehemalige Cred-Führungskräfte wegen Überweisungsbetrugs und anderer Anklagen angeklagt

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Als Analyst mit umfangreicher Erfahrung in der Krypto- und Finanzbranche halte ich die Anklage gegen drei ehemalige Führungskräfte von Cred wegen Überweisungsbetrugs und Beteiligung an Finanztransaktionen für illegale Zwecke für eine bedeutende Entwicklung. Die Tatsache, dass dieser Fall etwa zwei Jahre vor den aufsehenerregenden Insolvenzen von Celsius und Voyager liegt, unterstreicht, wie wichtig es ist, Krypto-Kreditgeber und ihre Geschäftspraktiken unter die Lupe zu nehmen.

Als Krypto-Investor habe ich die neuesten Entwicklungen rund um den inzwischen bankrotten Krypto-Kreditgeber Cred genau beobachtet. Ich war überrascht, als ich erfuhr, dass am vergangenen Donnerstag drei seiner ehemaligen Führungskräfte angeklagt wurden. Den Anklagen zufolge sollen sie sich zu Überweisungsbetrug verschworen haben, sich selbst an Überweisungsbetrug beteiligt und Finanztransaktionen für illegale Zwecke ermöglicht haben.

Drei Spitzenmanager von Cred – Daniel Schatt (Mitbegründer und ehemaliger CEO), Joseph Podulka (ehemaliger CFO) und James Alexander (ehemaliger Chief Capital Officer) – wurden von der US-Staatsanwaltschaft im nördlichen Bezirk von Kalifornien angeklagt. Das Trio wurde in Gewahrsam genommen und erschien zu seiner ersten Anhörung vor einem Richter in San Francisco, wie aus einer am Freitag veröffentlichten Pressemitteilung hervorgeht.

Im November 2020 gab Cred seinen Insolvenzantrag bekannt und gab an, dass seine Verbindlichkeiten zwischen 100 und 500 Millionen US-Dollar lagen, während seine geschätzten Vermögenswerte unter 100 Millionen US-Dollar lagen. Das Unternehmen führte seinen Untergang auf die fragwürdige Verwaltung bestimmter Unternehmensfinanzen zurück, wie aus Gerichtsakten hervorgeht. Anschließend genehmigte ein Bundesrichter den Umstrukturierungsplan des Unternehmens.

Creds Fall gehört zu der ersten Welle namhafter Krypto-Kreditgeber, die Insolvenz angemeldet haben, und liegt etwa zwei Jahre vor den Insolvenzen von Celsius und Voyager im Jahr 2022.

Als Krypto-Investor bin ich auf ähnliche Situationen gestoßen, in denen Unternehmen, die attraktive Renditen auf Einlagen anbieten, wie Cred und sein „CredEarn“-Programm, letztendlich nicht liefern konnten. Diese Plattformen versprachen wettbewerbsfähige Zinssätze, indem sie unsere Krypto-Einzahlungen akzeptierten. Als Cred jedoch Insolvenz anmeldete, stellte sich heraus, dass sie nicht über ausreichende Mittel verfügten, um ihre Gläubiger zurückzuzahlen, einschließlich derjenigen von uns, die ihnen Kryptowährungen im Wert von über 100 Millionen US-Dollar anvertraut hatten.

Die Beklagten verleiteten Kunden dazu, in Kryptowährungen zu investieren, indem sie erhebliche Renditen garantierten. Allerdings verschwiegen sie, dass fast alle zur Erzielung dieser Erträge eingesetzten Mittel von einem einzigen Unternehmen stammten. Dieses Geschäft konzentrierte sich hauptsächlich auf die Bereitstellung unbesicherter Kredite für chinesische Spieler. (Pressemitteilung des US-Justizministeriums)

Als Rechercheur den vorliegenden Fall untersuchte, stellte ich fest, dass Cred im Gegensatz zu den Behauptungen der Beklagten keine besicherte oder garantierte Kreditvergabe praktizierte. Darüber hinaus erwies sich ihre Absicherungsstrategie als unwirksam, anstatt die Investitionen von Cred vor Marktschwankungen zu schützen.

Die Rechtsanwälte Darren Azman und Joseph Evans von McDermott Will & Emery LLP, die den Cred Liquidation Trust vertreten, arbeiten kontinuierlich mit den Behörden zusammen, um Gelder für Gläubiger zurückzufordern. Wir sind zutiefst dankbar für das Engagement und die Genauigkeit, die das Justizministerium (DOJ) und das Federal Bureau of Investigation (FBI) bei ihren Untersuchungen an den Tag gelegt haben, die zur Anklageerhebung gegen die wichtigsten Führungskräfte führten, die in den ersten bedeutenden Krypto-Insolvenzfall in den USA verwickelt waren .
Als Forscher, der die Gründe für den Insolvenzantrag von Cred im Jahr 2020 untersuchte, entdeckte ich, dass das Unternehmen Quantcoin, einem externen Investmentmanager, dem es 800 Bitcoin anvertraut hatte, was damals etwa 10 Millionen US-Dollar entsprach, die Hauptschuld in die Schuhe schob. Spätere Klagen des Cred Liquidation Trust enthüllten jedoch eine andere Geschichte. In der Klage wurde behauptet, dass die meisten der verlorenen Kundengelder nicht von Quantcoin missbräuchlich verwaltet, sondern heimlich an MoKredit, einen chinesischen Mikrokreditgeber, ausgeliehen worden seien. Leider konnte MoKredit seine Schulden nicht zurückzahlen, was zu erheblichen finanziellen Verlusten für Cred und seine Kunden führte.

Die Haupteinnahmequelle von MoKredit war die Vergabe ungesicherter Kredite an chinesische Spieler. Die enge Verbindung zwischen MoKredit und Cred, einschließlich ihres gemeinsamen Mitbegründers, wurde den Gläubigern von Cred jedoch nicht transparent offengelegt, wie es in der Anklageschrift vom Freitag heißt.

Der Cred Liquidation Trust behauptet, dass Cred Benutzer über Uphold, eine Krypto-Börse mit Einzelhandelsfokus, bei der einst Dan Schatt im Vorstand saß, zu CredEarn geführt hat. Der Beschwerde zufolge hat Uphold CredEarn fälschlicherweise als sicher, versichert und abgesichert dargestellt, um Tausende von Privatanlegern anzulocken.

Aufgrund der in diesem Jahr eingestellten Klage hatte das Unternehmen CredEarn ursprünglich geplant, sich „UpholdEarn“ zu nennen, änderte jedoch seinen Namen, um potenzielle regulatorische Risiken zu reduzieren.

Als Analyst erkannte ich, dass Cred einen gewagten Absicherungsansatz verfolgte, der mit erheblichen Risiken verbunden war, die mit Programmen zur Erzielung von Kryptowährungserträgen verbunden waren. Anstatt all diese Risiken selbst auf mich zu nehmen, habe ich mich dafür entschieden, die Risiken auf Cred zu übertragen, indem ich unser „Earn“-Programm über Cred verwaltete.

Die Behauptungen in der Klage des Cred’s Liquidation Trust wurden von Uphold bestritten. Sie behaupteten, dass meine Entfernung aus ihrem Vorstand nicht auf meinen eigenen Willen zurückzuführen sei. Obwohl die ursprüngliche Abweisung der Klage im Berufungsverfahren bestätigt wurde, wird eine weitere Sammelklage der Gläubiger von Cred gegen Uphold noch vor Gericht geprüft.

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2024-05-04 01:39