Das EU-Parlament verabschiedet ein Paket mit Regeln zur Bekämpfung der Geldwäsche, das auch Kryptowährungen überwacht

Als Beobachter mit Erfahrung in Finanzregulierung und Journalismus fühle ich mich durch die Zustimmung des Europäischen Parlaments zu dieser umfassenden Gesetzgebung zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) ermutigt. Die Maßnahmen gegen verschiedene Finanzdienstleistungen und -unternehmen, einschließlich Krypto, sind für die Bekämpfung von Finanzkriminalität und die Gewährleistung der Transparenz innerhalb der EU von wesentlicher Bedeutung.

Als engagierter Forscher, der sich auf die Finanzregulierung innerhalb der Europäischen Union konzentriert, freue ich mich, Ihnen mitteilen zu können, dass das Europäische Parlament kürzlich einen bedeutenden Schritt zur Verbesserung des aktuellen Rahmens zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung unternommen hat. Mit der Verabschiedung eines neuen Gesetzespakets wollen sie die Kontrollen in der gesamten EU stärken.

Die EU, bestehend aus 27 Nationen, hat am Donnerstag ein Paket verabschiedet, das die Schaffung eines einheitlichen Regelwerks vorsieht. Darüber hinaus wurde in Frankfurt eine Anti-Geldwäsche-Behörde eingerichtet, die die Umsetzung wichtiger Rahmenwerke überwachen soll und sich dabei insbesondere auf von der EU als risikoreich eingestufte Unternehmen konzentriert.

„Nach den neuen Vorschriften sind Institutionen wie Banken, Krypto-Asset-Manager, Immobilienmakler und andere verpflichtet, bei ihren Kunden gründliche Identitätsprüfungen und Due-Diligence-Prüfungen durchzuführen. Sobald diese Verfahren abgeschlossen sind, müssen sie alle vermuteten verdächtigen Aktivitäten melden.“ die Financial Intelligence Units und andere relevante Behörden.“

Experten, die die Kryptowährungsvorschriften in der EU verfolgen, äußerten Bedenken, dass die vorgeschlagenen Regeln für digitale Vermögenswerte im Vergleich zu anderen Finanzbranchen nach der politischen Einigung der EU im Januar übermäßig streng sein könnten.

Die neuen Maßnahmen zielen darauf ab, Einzelpersonen und Organisationen mit berechtigtem Grund, wie Journalisten, Medienschaffende, zivilgesellschaftliche Gruppen und zuständige Behörden, ungehinderten, sofortigen und uneingeschränkten Zugang zu den Angaben zum wirtschaftlichen Eigentümer zu gewähren, die in nationalen Registern gespeichert und innerhalb der EU miteinander verbunden sind. Informationen zum wirtschaftlichen Eigentum beziehen sich auf die identifizierenden Daten von Unternehmen oder Einzelpersonen, die Unternehmen besitzen oder die Kontrolle über sie ausüben.

Der parlamentarische Ausschuss traf seine Entscheidung über den Gesetzestext im März, vor der geplanten Plenarsitzung am Donnerstag.

Der EU-Rat, bestehend aus Gesetzgebern der Mitgliedsländer, muss das Paket formell genehmigen, damit es als Gesetz in Kraft treten kann.